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2025年反洗钱知识竞赛题库(附含答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构、特定非金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。此处“负责人”指的是：

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.机构主要负责人

D.风险管理部门负责人

答案：C

2.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？

A.房地产开发企业

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.村镇银行

答案：D（村镇银行为金融机构）

3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交：

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.异常交易分析报告

答案：B

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的转账，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20

B.50

C.100

D.200

答案：D

6.某外贸公司长期在某银行办理结汇业务，2024年5月连续3日分别从香港账户汇入19.8万美元、20.1万美元、19.9万美元，合计约60万美元。该公司经营范围为服装出口，年销售额约500万元人民币。银行应如何处理？

A.无需报告，因单笔未超20万美元大额标准

B.作为大额交易报告

C.作为可疑交易报告

D.仅记录备查

答案：C（交易金额与经营规模明显不符，符合可疑特征）

7.反洗钱行政主管部门是：

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：A

8.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定建立客户身份识别制度。对于一次性交易超过（）万元人民币的现金存取，应当识别客户身份。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：B

9.下列哪项不属于洗钱的典型阶段？

A.处置阶段（放置阶段）

B.离析阶段（分层阶段）

C.融合阶段（整合阶段）

D.投资阶段（增值阶段）

答案：D

10.客户要求变更姓名、身份证件种类及号码、联系方式等重要信息时，金融机构应当：

A.直接办理变更，无需重新识别

B.在办理变更前重新识别客户身份

C.仅登记变更信息，无需验证

D.要求客户提供书面说明即可

答案：B

11.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.20万元以上50万元以下；1万元以上5万元以下

B.10万元以上30万元以下；5000元以上2万元以下

C.5万元以上20万元以下；2000元以上1万元以下

D.50万元以上200万元以下；5万元以上20万元以下

答案：A

12.某私募基金管理公司在为客户开立基金账户时，发现客户提供的身份证件系伪造，应当：

A.拒绝为其办理业务，并向反洗钱监测分析中心报告

B.先办理业务，再向公安机关报案

C.要求客户更换证件后办理，无需报告

D.记录客户信息，继续观察

答案：A

13.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱培训机制，对（）进行反洗钱培训。

A.高级管理人员

B.一线业务人员

C.全体员工

D.合规部门人员

答案：C

14.下列哪类交易不属于可疑交易特征？

A.客户资金账户长期闲置，突然发生大量资金收付

B.客户频繁存取现金，且金额接近大额交易标准

C.客户交易与其身份、职业、财务状况明显不符

D.客户定期定额缴纳水电费

答案：D

15.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，不包括：

A.客户身份证件复印件

B.客户填写的开户申请表

C.客户信用报告

D.身份识别过程中留存的影像资料

答案：C（信用报告非必须保存的身份资料）

16.恐怖融资的资金来