2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 网络金融诈骗案件追踪.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——网络金融诈骗案件追踪

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每小题5分，共20分）

1.网络金融诈骗

2.数字取证

3.虚拟货币洗钱

4.电子数据

二、简答题（每小题10分，共40分）

1.简述网络金融诈骗与传统金融诈骗在作案手段和侦查取证方面的主要区别。

2.针对常见的“刷单返利”网络诈骗，简述其运作流程及主要作案手法。

3.在办理网络金融诈骗案件时，电子数据取证应注意哪些关键环节和法定要求？

4.从侦查角度，分析网络金融诈骗犯罪组织跨境作案的主要特点和侦查难点。

三、案例分析题（每小题20分，共60分）

1.某日，A市公安机关接到报案，多名群众称在名为“财富增值”的虚假投资平台被骗，涉案金额巨大。该平台号称利用“量子算法”进行高收益投资，但实际上通过后台操控交易数据，诱导投资者投入。部分受害者甚至通过网贷、信用卡借款进行投入。假设你作为该案件的侦查员，请简述你将采取的主要侦查步骤和策略，并说明在追踪资金流向和固定证据时面临的主要挑战及应对方法。

2.某银行工作人员B某反映，其遭遇冒充“公检法”人员的电话诈骗，对方准确掌握了其部分客户信息，并声称其客户的账户涉嫌洗钱，要求其将资金转入“安全账户”。B某虽未上当，但感到事态严重。请分析此案的诈骗手法，并从预防和打击的角度，提出对银行内部及公安机关的建议。

3.C某通过网络社交软件认识一“网友”D某，D某声称自己是一位富商，需要周转资金，请求C某提供帮助。C某被说服后，通过D某提供的链接下载了一款APP进行投资，并先后多次向该APP内账户转账，累计金额达数十万元。事后C某才发现APP及D某均为虚假。若侦查机关接到C某报案，在立案侦查过程中，应如何确定案件性质、识别幕后犯罪团伙，并有效固定C某被骗的证据链？

试卷答案

一、名词解释

1.网络金融诈骗：指犯罪分子利用互联网、移动通信等网络平台，通过虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物，数额较大的行为。其特点是作案空间虚拟化、跨地域性强、技术含量高、手法更新快。

**解析思路*：解释核心概念“网络金融诈骗”，强调其犯罪行为（骗取财物）、犯罪手段（利用网络平台虚构/隐瞒）、犯罪对象（他人）以及主要特征（虚拟空间、跨地域、高技术、快更新）。

2.数字取证：又称电子取证，是指依法获取、固定、提取、保全和呈现电子数据，并对其进行真实性和关联性分析，以作为证据使用的专门技术活动。在网络金融诈骗侦查中，是发现犯罪线索、锁定犯罪嫌疑人、追查资金流向、还原犯罪过程的关键手段。

**解析思路*：解释数字取证的定义（获取、固定、提取、分析电子数据作为证据），强调其专业性（专门技术活动）和法定性（依法进行）。并点明其在网络金融诈骗侦查中的核心作用。

3.虚拟货币洗钱：指犯罪分子利用比特币、以太坊等虚拟货币的匿名性、去中心化等特点，将非法所得的货币（如诈骗所得）通过加密、交易、混币等手段，转换为难以追踪的虚拟货币，再逐步转移至法币或其他资产，以掩饰、隐瞒犯罪来源的行为。

**解析思路*：解释虚拟货币洗钱的行为主体（犯罪分子）、目的（掩饰/隐瞒非法来源）、手段（利用虚拟货币特性进行加密/交易/混币）和最终目的（转回法币或其他资产）。

4.电子数据：指通过计算机、计算机网络或者其他电子设备形成、生成、储存和传输的信息。在网络金融诈骗中，电子数据是犯罪行为发生、发展的载体，包括网页浏览记录、聊天记录、交易数据、APP数据等，是重要的证据形式。

**解析思路*：解释电子数据的定义（通过电子设备形成、生成、储存、传输的信息），并指出其在网络金融诈骗中的性质（行为载体）和作用（重要证据形式），可举例说明。

二、简答题

1.简述网络金融诈骗与传统金融诈骗在作案手段和侦查取证方面的主要区别。

**答案*：主要区别在于：作案手段上，网络金融诈骗利用互联网和信息技术，如建立虚假网站/APP、发送钓鱼邮件/短信、利用社交工程学、进行虚拟货币交易等；传统金融诈骗多通过面对面欺诈、电话诈骗、伪造金融凭证或文件等手段。侦查取证上，网络金融诈骗涉及虚拟空间和电子数据，需运用数字取证技术追踪IP地址、分析网络流量、恢复电子数据、溯源虚拟货币交易链等，且常涉及跨境取证和管辖权问题；传统金融诈骗取证相对直接，可能涉及物证、书证、证人证言等，但可能缺乏技术层面的复杂性。

**解析思路*：对比两类诈骗的核心区别：一是手段媒介的不同（网络技术vs传统方式），需具体列举；二是取证方式的差异（数字取证技术vs传统取证手段），需突出网络诈骗取证的技术性和复