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2025银行反洗钱测试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别中的禁止性规定是指（）。

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户

C.金融机构不得为客户提供与其真实身份不符的金融服务

D.以上都是

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

3.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列属于大额交易的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.以上都是

4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

5.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。

A.重新识别客户身份

B.继续为客户提供服务

C.报告上级主管部门

D.直接销户

6.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人

D.以上都不对

7.金融机构应当按照反洗钱预防控制的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。反洗钱培训对象包括（）。

A.新员工

B.一线员工

C.中高级管理人员

D.以上都是

8.金融机构应当按照规定建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱内部控制制度。反洗钱内部控制制度应当符合（）的要求。

A.合法合规

B.审慎经营

C.有效防范洗钱风险

D.以上都是

9.金融机构应当按照规定建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料和交易记录保存制度应当符合（）的要求。

A.安全

B.准确

C.完整

D.以上都是

10.金融机构应当按照规定建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料和交易记录保存制度应当符合（）的要求。

A.必威体育官网网址

B.方便查询

C.防止泄露

D.以上都是

答案：1.D2.B3.D4.C5.A6.C7.D8.D9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向客户和其他相关方获取以下哪些身份信息？（）

A.客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式

B.客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

C.客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况

D.在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者身份证明文件，进行核对并登记

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。下列哪些属于客户身份资料？（）

A.客户开户时提供的身份证件复印件

B.客户交易时的交易凭证

C.客户的账户信息

D.客户的联系方式

3.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列哪些属于可疑交易？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

4.金融机构应当按照规定建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料和交易记录保存制度应当符合以下哪些要求？（）