2025银行反诈测试题库及答案.docVIP

2025银行反诈测试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.收到陌生短信称银行卡被盗刷，要求点击链接修改密码，应：

A.立即点击

B.回拨短信电话咨询

C.联系银行核实

D.不理会

2.银行客服来电说账户有风险，要将资金转到指定安全账户，做法正确的是：

A.马上转账

B.拒绝并联系银行官方核实

C.先转一部分看看

D.按要求转账

3.网上贷款先让交手续费才能放款，这是：

A.正常流程

B.诈骗手段

C.银行规定

D.可以接受

4.有人自称银行工作人员说帮忙提升信用卡额度要验证码，应：

A.提供

B.拒绝

C.看情况提供

D.先给一半

5.收到中奖短信让先交手续费领奖，这是：

A.真中奖

B.常见诈骗

C.银行活动

D.可信

6.陌生号码自称银行冻结账户，要解冻需转账，应：

A.转账

B.去银行柜台核实

C.按要求操作

D.不理会

7.网上买理财产品，超高收益无风险，这可能是：

A.正规产品

B.诈骗陷阱

C.银行新业务

D.可尝试

8.接到电话说信用卡欠款要转到指定账户还款，应：

A.转账

B.联系银行官方核实还款方式

C.先还一部分

D.不理会

9.有人加微信说能帮忙办理银行贷款，快速放款，这是：

A.可靠途径

B.诈骗手段

C.银行合作业务

D.可以尝试

10.收到银行通知说账户有异常交易，要点击链接查看详情，应：

A.点击

B.通过银行官方渠道核实

C.不理会

D.回拨通知电话

答案：1.C2.B3.B4.B5.B6.B7.B8.B9.B10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.常见的银行诈骗手段有：

A.假冒银行客服

B.网络贷款诈骗

C.信用卡提额诈骗

D.中奖诈骗

2.遇到银行账户异常，正确做法是：

A.联系银行官方客服

B.自行操作转账

C.去银行柜台核实

D.轻信陌生人提供的解决办法

3.防止银行诈骗，要做到：

A.不轻易透露个人信息

B.不随意点击陌生链接

C.相信高收益理财产品

D.核实信息真实性

4.银行不会通过以下方式要求转账：

A.短信

B.电话

C.微信

D.正规银行APP

5.收到可疑银行通知，应：

A.马上按要求操作

B.先核实通知真实性

C.联系银行官方

D.不理会

6.对于网上贷款说法正确的是：

A.低门槛快速放款可能是诈骗

B.正规贷款无前期费用

C.任何贷款都要先交手续费

D.银行贷款都很容易办理

7.信用卡使用中防诈骗要注意：

A.不随意透露验证码

B.按时还款

C.轻信提额承诺

D.核实交易信息

8.防止诈骗，个人信息保护方面应：

A.妥善保管身份证等证件

B.随意在网上填写信息

C.不轻易告诉他人银行卡密码

D.关注账户变动通知

9.接到自称银行工作人员电话，做法正确的是：

A.直接相信

B.核实对方身份

C.按要求操作

D.不轻易转账

10.面对银行转账要求，需确认：

A.转账原因

B.转账对象

C.转账金额

D.转账方式

答案：1.ABCD2.AC3.ABD4.ABC5.BC6.AB7.AD8.ACD9.BD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行客服不会通过微信要求转账。（）

2.网上贷款先收手续费是正常现象。（）

3.收到银行中奖通知，先交手续费领奖没问题。（）

4.信用卡验证码可随意告诉他人。（）

5.银行账户异常可自行通过链接操作解决。（）

6.高收益无风险的理财产品可能是诈骗。（）

7.接到自称银行工作人员电话，都要听从其要求。（）

8.银行不会通过短信要求客户转账到指定账户。（）

9.个人信息要妥善保管，防止泄露。（）

10.遇到银行转账要求，无需核实可直接操作。（）

答案：1.√2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.√9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述常见的银行诈骗手段。

答：假冒银行客服、网络贷款诈骗、信用卡提额诈骗、中奖诈骗等。

2.收到银行账户异常通知怎么办？

答：通过银行官方客服、柜台等渠道核实，不轻易按陌生要求操作。

3.信用卡使用防诈骗要注意什么？

答：不随意透露验证码，核实交易信息，不轻信提额承诺。

4.如何防止银行诈骗？

答：不轻易透露个人信息，不随意点击陌生链接，核实信息真实性。

讨论题（总4题，每题5分）

1.谈谈银行诈骗对个人和社会的危害。

答：个人财产受损，影响生活。社会秩序