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金融机构资管业务法律面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种不属于资管产品的常见类型？

A.银行理财B.股票C.信托产品

答案：B

2.资管新规正式实施时间是？

A.2018年B.2019年C.2020年

答案：A

3.金融机构开展资管业务应坚持的原则不包括？

A.受人之托B.代客理财C.保本保息

答案：C

4.单一资产管理计划投资者人数上限为？

A.200人B.100人C.50人

答案：A

5.资管业务中，以下哪项不属于合格投资者标准？

A.具有2年以上投资经历

B.家庭金融净资产不低于100万元

C.近3年本人年均收入不低于10万元

答案：C

6.资管产品的托管人职责不包括？

A.安全保管资产B.负责投资运作C.监督投资管理人

答案：B

7.金融机构应当按照（）的原则，制定并落实风险管理和内部控制制度。

A.审慎经营B.利益最大化C.快速扩张

答案：A

8.以下哪类主体不能作为资管产品的管理人？

A.证券公司B.商业银行C.个人

答案：C

9.资管产品投资范围不包括？

A.存款B.房产C.债券

答案：B

10.资管业务中，禁止的行为是？

A.风险揭示B.多层嵌套C.单独核算

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.资管业务包括以下哪些金融机构开展的业务？

A.银行B.证券C.基金D.保险

答案：ABCD

2.资管新规主要内容包括？

A.打破刚性兑付B.限制期限错配C.规范资金池D.明确合格投资者标准

答案：ABCD

3.合格投资者包括？

A.社会保障基金B.企业年金等养老基金

C.慈善基金等社会公益基金D.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

答案：ABCD

4.资管产品可以投资的资产有？

A.货币市场工具B.债权类资产C.权益类资产D.商品及金融衍生品

答案：ABCD

5.资管业务风险管理主要涉及？

A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险

答案：ABCD

6.金融机构开展资管业务应履行的义务有？

A.办理产品备案手续B.对产品进行估值核算

C.定期披露信息D.保护投资者合法权益

答案：ABCD

7.以下属于资管产品类型的有？

A.公募基金B.私募基金C.银行大额存单D.资产支持证券

答案：ABD

8.资管业务禁止的关联交易包括？

A.以不公平的价格进行交易

B.输送利益

C.利用资管产品为关联方融资

D.按照市场价格交易

答案：ABC

9.资管业务信息披露内容包括？

A.产品基本信息B.投资情况C.收益分配D.风险状况

答案：ABCD

10.对资管业务违规行为的处罚措施包括？

A.责令改正B.罚款C.暂停业务D.吊销牌照

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.资管产品可以承诺保本保收益。（）

答案：错误

2.商业银行理财子公司开展资管业务不受资管新规约束。（）

答案：错误

3.单一客户资管计划可以进行份额拆分转让。（）

答案：错误

4.资管产品的托管人必须是银行。（）

答案：错误

5.金融机构开展资管业务无需向投资者充分揭示风险。（）

答案：错误

6.非金融机构可以发行资管产品。（）

答案：错误

7.资管新规对资管产品的杠杆比例没有限制。（）

答案：错误

8.公募资管产品可以面向不特定社会公众销售。（）

答案：正确

9.资管产品投资于非标准化债权类资产的，期限不得超过产品期限。（）

答案：正确

10.金融机构可以用自有资金购买本机构发行的资管产品。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述资管新规对打破刚性兑付的规定。

答案：明确金融机构不得对资管产品保本保收益，产品出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。打破传统“兜底”预期，让投资者自担风险。

2.合格投资者的认定标准是什么？

答案：具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元等条件之一。

3.资管业务中金融机构的主要职责有哪些？

答案：包括办理产品备案，对产品进行估值核算，定期披露信息，履行投资者适当性管理，保护投资者合法权益，进行投资运作并承担风险管理责任等。

4.资管产品投资范围有哪些？

答案：包括货币市场