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金融机构与反洗钱面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的第一责任人是（）

A.反洗钱岗位人员B.金融机构负责人C.合规部门负责人

2.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.随意性

3.反洗钱可疑交易报告的报送期限是（）

A.发现后5个工作日B.发现后10个工作日C.发现后15个工作日

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限是（）

A.至少3年B.至少5年C.至少10年

5.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.贪污贿赂犯罪B.金融诈骗犯罪C.交通肇事罪

6.客户身份资料和交易记录保存的目的不包括（）

A.反洗钱调查B.打击逃税C.保障金融消费者权益

7.金融机构应在（）时，重新识别客户身份。

A.客户办理业务B.客户身份信息发生变化C.每日营业结束

8.反洗钱监测分析中心的职责不包括（）

A.接收金融机构报送的可疑交易报告B.对金融机构进行现场检查C.分析可疑交易报告

9.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，遵循（）原则。

A.了解你的客户B.为客户必威体育官网网址C.效率优先

10.以下哪种行为不属于金融机构反洗钱义务（）

A.建立反洗钱内部控制制度B.为客户提供优质服务C.开展反洗钱培训

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.监督

2.客户身份识别措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的D.了解客户资金来源

3.反洗钱现场检查的内容包括（）

A.反洗钱内部控制制度建设B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.可疑交易报告

4.洗钱的常见方式有（）

A.利用金融机构B.投资合法生意C.利用地下钱庄D.跨境转移资金

5.金融机构履行反洗钱义务的意义在于（）

A.维护金融秩序B.打击犯罪活动C.保护金融机构自身安全D.提升金融机构声誉

6.金融机构在反洗钱工作中应当配合（）的反洗钱调查。

A.人民银行B.公安机关C.检察机关D.税务机关

7.客户身份重新识别的情形有（）

A.客户要求变更重要信息B.客户行为异常C.客户资金来源可疑D.客户交易金额增加

8.反洗钱宣传的对象包括（）

A.金融机构员工B.社会公众C.监管部门D.客户

9.金融机构反洗钱工作的目标包括（）

A.有效发现洗钱活动B.预防洗钱犯罪C.保护金融体系安全D.履行国际义务

10.金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的作用有（）

A.便于反洗钱调查B.支持司法机关办案C.评估客户风险D.规范内部管理

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需要对新客户进行身份识别。（）

2.反洗钱工作只需要反洗钱部门负责，与其他部门无关。（）

3.客户身份资料和交易记录可以随意销毁。（）

4.金融机构发现可疑交易后，应自行调查核实后再报告。（）

5.洗钱行为一定会造成金融机构的损失。（）

6.反洗钱内部控制制度是金融机构内部的一项重要制度。（）

7.金融机构对客户身份识别的措施应持续到业务关系结束后。（）

8.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门举报洗钱活动。（）

9.反洗钱工作不会影响金融机构的正常业务开展。（）

10.金融机构可以根据自身情况决定是否执行反洗钱规定。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构反洗钱的主要义务。

答：建立反洗钱内部控制制度；客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；可疑交易报告；开展反洗钱培训和宣传。

2.客户身份识别的含义是什么？

答：金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

3.金融机构反洗钱内部控制制度的作用是什么？

答：确保金融机构反洗钱工作有效开展；规范内部操作流程；防范洗钱风险；保障金融机构合规经营，维护金融秩序。

4.反洗钱可疑交易报告的要求有哪些？

答：金融机构发