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金融机构报告大额交易面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构大额交易报告的主要报送渠道是（）

A.电话B.邮件C.专门系统D.口头汇报

2.客户当日单笔或累计交易人民币（）万元以上现金缴存需报告大额交易。

A.10B.20C.30D.50

3.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

4.以下哪种交易不属于大额交易报告范畴（）

A.法人之间单笔200万元的转账B.个人与单位间单笔50万元的转账

C.个人之间单笔10万元的现金交易D.单位账户之间单笔100万元的交易

5.下列关于大额交易报告主体的说法正确的是（）

A.仅银行类金融机构B.所有金融机构

C.部分金融机构D.非金融机构

6.客户通过自动柜员机进行的交易，如符合大额交易标准，由（）报告。

A.发卡银行B.收单机构C.客户本人D.银联

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）报告。

A.大额交易B.可疑交易C.风险评估D.业务报表

8.大额交易报告的重点在于监测（）

A.交易频率B.交易金额C.交易对手D.交易目的

9.金融机构对于大额交易报告数据的保存期限是（）

A.3年B.5年C.7年D.10年

10.以下不属于金融机构大额交易报告义务的是（）

A.准确记录交易信息B.及时报送交易报告

C.对报告信息必威体育官网网址D.对客户交易进行干预

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于金融机构大额交易报告范畴的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

2.金融机构履行大额交易报告义务，需报送的信息包括（）

A.交易主体身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.交易的方式

3.以下哪些金融机构需要履行大额交易报告义务（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.财务公司

4.大额交易报告的渠道包括（）

A.金融机构总部直接报送B.总部指定的一个机构报送

C.分支机构自行报送D.通过行业协会报送

5.金融机构在（）情况下，需要重新识别客户身份并可能涉及大额交易报告。

A.客户要求变更姓名B.客户行为异常

C.交易金额明显超出客户财务状况D.客户账户资金流向异常

6.对于大额交易报告中的客户身份资料和交易记录保存，应做到（）

A.真实B.完整C.必威体育官网网址D.可追溯

7.金融机构报告大额交易的目的有（）

A.监测洗钱活动B.打击恐怖主义融资

C.维护金融秩序稳定D.增加监管数据量

8.以下哪些交易类型可能触发大额交易报告（）

A.现金交易B.转账交易C.票据交易D.证券交易

9.金融机构发现交易符合大额交易标准但存在（）等特殊情况时，可免予报告。

A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

B.金融机构内部调拨资金

C.符合当地监管规定的慈善捐赠

D.客户日常小额频繁交易

10.大额交易报告工作对金融机构内部管理的要求包括（）

A.建立健全相关制度B.明确职责分工

C.开展培训D.定期审计监督

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需对超过规定金额的现金交易报告大额交易，转账交易无需报告。（）

2.所有金融机构的大额交易报告标准都是相同的。（）

3.金融机构可以自行决定是否向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

4.客户与证券公司进行的大额交易，证券公司无需报告。（）

5.金融机构对大额交易报告数据的保存期限没有明确要求。（）

6.只有交易金额达到大额标准才需要报告，交易频率等因素无需考虑。（）

7.金融机构分支机构可以不通过