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2025年基金从业资格证题库精选答案

一、基金法律法规、职业道德与业务规范

（一）单项选择题

1.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。所以A选项说法错误。B选项，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，该说法正确。C选项，基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料，这是为了保证信息披露的合规性，说法正确。D选项，基金销售机构在进行客户风险等级划分时，综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素是合理且必要的，说法正确。

2.下列关于开放式基金份额登记的说法，错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金的注册登记体系的模式之一是基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

D.基金注册登记机构一般只受理基金份额的认购、申购和赎回申请，不受理转托管业务

答案：D

解析：基金注册登记机构不仅受理基金份额的认购、申购和赎回申请，也受理转托管、非交易过户等业务。所以D选项说法错误。A选项对开放式基金份额登记的定义描述正确。B选项，基金份额登记能够确定和变更基金份额持有人及其权利，具有法律效力，说法正确。C选项，我国开放式基金的注册登记体系存在基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式等多种模式，说法正确。

（二）组合型选择题

1.关于基金监管的基本原则，以下说法正确的是（）。

Ⅰ.保障投资人利益原则

Ⅱ.适度监管原则

Ⅲ.高效监管原则

Ⅳ.依法监管原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则，这是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现；适度监管原则，要平衡好监管成本与市场创新活力；高效监管原则，通过合理的制度安排提高监管效率；依法监管原则，监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法均正确，答案选A。

2.以下属于基金销售机构的禁止行为的有（）。

Ⅰ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

Ⅱ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ⅲ.以低于成本的销售费用销售基金

Ⅳ.募集期间对认购费用打折

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：基金销售机构的禁止行为包括以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，这可能破坏市场正常竞争秩序；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金，可能误导投资者；以低于成本的销售费用销售基金，不利于行业健康发展；募集期间对认购费用打折也不符合相关规范。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均属于禁止行为，答案选A。

二、证券投资基金基础知识

（一）单项选择题

1.下列关于债券当期收益率的说法，错误的是（）。

A.债券当期收益率是债券年利息收入与当前债券市场价格的比率

B.当期收益率没有考虑债券投资所获得的资本利得或损失

C.当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较

D.当期收益率能够反映债券投资的资本损益情况

答案：D

解析：当期收益率只考虑了债券的利息收入，没有考虑债券投资所获得的资本利得或损失，不能反映债券投资的资本损益情况。所以D选项说法错误。A选项对债券当期收益率的定义描述正确。B选项，当期收益率的确未考虑资本利得或损失，说法正确。C选项，当期收益率简便易算，可用于期限和发行人均较为接近的债券之间比较，说法正确。

2.关于股票的价值和价格，下列表述错误的是（）。

A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值

B.股票的理论价值决定股票的市场价格，而股票的市场价格总是围绕其理论价值波动

C.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中供求关系是最直接的影响因素

D.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，一般等于其账面价值

答案：D

解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，但在大多数