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2023年1月证券投资基金押密试题及答案解析

单项选择题

1.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保证收益

答案：D

答案分析：基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，不保证收益，D选项错误，ABC是基金常见特点。

2.按照基金运作方式，证券投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.股票基金和债券基金

答案：A

答案分析：按运作方式，基金分为开放式和封闭式基金；B是按法律形式分类；C是按募集方式分类；D是按投资对象分类。

3.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金实行金额申购、份额赎回原则

D.开放式基金实行份额申购、金额赎回原则

答案：D

答案分析：开放式基金是金额申购、份额赎回原则，D说法错误，ABC正确。

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

答案分析：基金销售机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，选C。

5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

答案分析：基金管理人应在收到申请之日起3个工作日内确认申购、赎回有效性，选C。

6.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低基金的投资风险

答案：D

答案分析：基金信息披露可助力投资者判断、防利益输送、提市场效率，但不能降低投资风险，选D。

7.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，向基金管理人提供基金托管业务活动的记录

答案：D

答案分析：应是向基金份额持有人提供基金托管业务活动的记录，D错误，ABC是托管人职责。

8.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人及其相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证市场的公平、效率和透明

答案：A

答案分析：保护投资人及其相关当事人合法权益是基金监管首要目标，选A。

9.以下属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.独立基金销售机构

D.以上都是

答案：D

答案分析：商业银行、证券公司、独立基金销售机构都属于基金销售机构，选D。

10.基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.收益性原则

答案：D

答案分析：基金管理人内部控制原则有健全性、有效性、独立性等，无收益性原则，选D。

多项选择题

1.证券投资基金的主要当事人有（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：ABC

答案分析：基金主要当事人是基金份额持有人、管理人、托管人，基金销售机构不是主要当事人，选ABC。

2.下列属于货币市场基金投资对象的有（）。

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.期限在1年以内（含1年）的债券回购

答案：ABCD

答案分析：货币市场基金投资对象包括现金、短期银行存款、短期债券、债券回购等，ABCD都符合。

3.基金销售适用性管理制度应包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：ABCD

答案分析：基金销售适用性管理制度涵盖对管理人调查、产品风险评价、投资人风险评估及产品与投资人匹配方法，ABCD都对。

4.基金信息披露的禁止行为有（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

答案分析：基金信息披露禁止虚假记载等不实表述、业绩预测、违规承诺及诋毁同行，ABCD全选。

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