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2024陕西地方金融监督管理局事业单位笔试试题及答案

单项选择题（每题1分，共30题）

1.金融监管的首要目标是（）。

A.维护金融体系稳定

B.保护存款人利益

C.促进金融市场公平竞争

D.提高金融效率

答案：A。金融体系稳定是金融市场健康运行的基础，若金融体系不稳定，会引发一系列经济问题，所以维护金融体系稳定是金融监管的首要目标。

2.下列不属于地方金融监管范畴的是（）。

A.小额贷款公司

B.村镇银行

C.融资担保公司

D.典当行

答案：B。村镇银行属于银行业金融机构，由银保监会及其派出机构进行监管，而小额贷款公司、融资担保公司、典当行属于地方金融监管范畴。

3.地方金融监督管理局在防范和处置非法集资工作中的职责不包括（）。

A.监测预警非法集资情况

B.认定非法集资行为

C.组织开展防范非法集资宣传教育

D.配合有关部门做好非法集资案件处置

答案：B。非法集资行为的认定由国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构和地方人民政府有关部门按照职责分工进行认定，地方金融监督管理局主要负责监测预警、宣传教育和配合处置等工作。

4.金融消费者权益保护的核心内容不包括（）。

A.保障金融消费者财产安全权

B.保障金融消费者知情权

C.保障金融消费者自主选择权

D.保障金融消费者高收益权

答案：D。金融市场存在风险，无法保障金融消费者高收益权，而财产安全权、知情权、自主选择权是金融消费者权益保护的核心内容。

5.地方金融组织应当按照规定向地方金融监督管理局报送（）。

A.经营信息和财务信息

B.员工个人信息

C.客户全部信息

D.股东私人信息

答案：A。地方金融组织向地方金融监督管理局报送经营信息和财务信息，便于监管部门掌握其经营状况和风险情况，员工个人信息、客户全部信息、股东私人信息涉及隐私，无需全部报送。

6.融资担保公司的融资担保责任余额不得超过其净资产的（）倍。

A.10

B.15

C.20

D.25

答案：A。根据相关规定，融资担保公司的融资担保责任余额不得超过其净资产的10倍。

7.小额贷款公司从银行业金融机构融入资金余额不得超过其资本净额的（）。

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

答案：B。小额贷款公司从银行业金融机构融入资金余额不得超过其资本净额的50%。

8.典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.60%

答案：C。典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的50%。

9.下列关于地方金融监管的说法，错误的是（）。

A.地方金融监管要坚持审慎监管和行为监管并重

B.地方金融监管主要是对国有金融机构的监管

C.地方金融监管要注重防范系统性金融风险

D.地方金融监管要加强与中央金融监管的协调配合

答案：B。地方金融监管的对象包括各类地方金融组织，并非主要针对国有金融机构，国有金融机构多由中央金融监管部门监管，地方金融监管要坚持审慎和行为监管并重、防范系统性风险以及与中央监管协调配合。

10.金融科技对地方金融监管带来的挑战不包括（）。

A.监管技术手段落后

B.监管法律法规滞后

C.金融创新速度加快

D.金融机构数量减少

答案：D。金融科技的发展使金融创新速度加快，而现有的监管技术手段和法律法规可能难以适应，从而带来挑战，但并不会导致金融机构数量减少。

11.地方金融监督管理局对地方金融组织的现场检查方式不包括（）。

A.定期检查

B.不定期检查

C.专项检查

D.电话询问

答案：D。现场检查包括定期检查、不定期检查和专项检查等方式，电话询问不属于现场检查方式。

12.下列属于地方金融组织违规行为的是（）。

A.按照规定提取准备金

B.未经批准变更注册资本

C.按时报送经营信息

D.合规开展业务宣传

答案：B。未经批准变更注册资本属于违规行为，而按照规定提取准备金、按时报送经营信息、合规开展业务宣传都是地方金融组织应有的合规行为。

13.地方金融监督管理局对违规地方金融组织可以采取的监管措施不包括（）。

A.责令限期改正

B.罚款

C.吊销营业执照

D.责令停业整顿

答案：C。地方金融监督管理局可以责令违规地方金融组织限期改正、罚款、责令停业整顿等，但吊销营业执照一般由市场监督管理部门执行。

14.地方金融组织的董事、监事和高级管理人员应当具备（）。

A.良好的品行和声誉

B.丰富的金融从业经验

C.一定的学历水平

D.以上都是

答案：D。地方金融组织的董事、监事和高级管理人员应当具备良好的品行和声誉、丰富的金融从业经验以及一定的学历水平等