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信贷风控系统测试要点与题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.信贷风控系统中，用于评估借款人还款能力的模型属于哪种类型？

A.分类模型

B.回归模型

C.聚类模型

D.关联模型

2.在数据采集阶段，以下哪项不是常见的反欺诈手段？

A.设备指纹识别

B.IP地址验证

C.人脸识别

D.垃圾短信验证

3.信贷申请流程中，哪个环节需要严格审核借款人的身份信息？

A.贷后管理

B.额度审批

C.申请提交

D.还款提醒

4.风控系统中，用于监测异常交易行为的模块是？

A.客户管理模块

B.风险监控模块

C.产品管理模块

D.贷后管理模块

5.以下哪种指标不适合用于评估信贷系统的稳定性？

A.系统响应时间

B.并发处理能力

C.数据准确率

D.用户活跃度

6.在模型验证过程中，以下哪项不是常用的评估指标？

A.准确率

B.精确率

C.召回率

D.相关性系数

7.信贷系统中，用于管理不同产品线的配置文件是？

A.客户配置文件

B.产品配置文件

C.风险配置文件

D.系统配置文件

8.在贷后管理阶段，以下哪项不是常见的预警指标？

A.账户余额变动

B.交易频率

C.信用评分变化

D.设备使用情况

9.风控系统中，用于记录客户历史行为的数据库是？

A.基础数据表

B.交易流水表

C.客户行为表

D.风险指标表

10.在系统测试过程中，以下哪项不属于功能测试的范畴？

A.数据校验

B.权限控制

C.模型验证

D.性能测试

二、多选题（每题3分，共10题）

1.信贷风控系统中，常见的风险评估模型有哪些？

A.Logistic回归

B.决策树

C.神经网络

D.支持向量机

2.在数据采集阶段，需要验证哪些客户信息？

A.姓名

B.身份证号

C.手机号

D.邮箱地址

3.信贷申请流程中，哪些环节需要人工审核？

A.申请提交

B.额度审批

C.身份验证

D.还款确认

4.风控系统中，哪些模块需要实时监控？

A.风险监控模块

B.交易监控模块

C.客户管理模块

D.产品管理模块

5.在模型验证过程中，哪些指标需要关注？

A.准确率

B.精确率

C.召回率

D.F1分数

6.信贷系统中，哪些配置文件需要定期更新？

A.风险配置文件

B.产品配置文件

C.客户配置文件

D.系统配置文件

7.在贷后管理阶段，哪些指标需要预警？

A.账户余额变动

B.交易频率

C.信用评分变化

D.设备使用情况

8.风控系统中，哪些数据库需要备份？

A.基础数据表

B.交易流水表

C.客户行为表

D.风险指标表

9.在系统测试过程中，哪些测试属于非功能测试？

A.性能测试

B.安全测试

C.易用性测试

D.兼容性测试

10.信贷风控系统中，哪些场景需要用到反欺诈技术？

A.申请提交

B.交易确认

C.账户登录

D.还款操作

三、判断题（每题1分，共20题）

1.信贷风控系统中，所有数据都需要实时处理。（×）

2.风险配置文件只需要在系统上线时设置一次。（×）

3.信用评分越低，借款人的还款能力越强。（×）

4.异常交易行为一定属于欺诈行为。（×）

5.贷后管理阶段不需要关注客户的信用评分变化。（×）

6.设备指纹识别可以有效防止身份冒用。（√）

7.交易流水表不需要记录交易的时间戳。（×）

8.系统测试只需要测试核心功能。（×）

9.模型验证过程中，准确率越高越好。（×）

10.客户配置文件不需要记录客户的联系方式。（×）

11.风险监控模块可以自动识别欺诈行为。（√）

12.数据采集阶段不需要进行数据清洗。（×）

13.人工审核可以提高审批的准确性。（√）

14.贷后管理阶段不需要监控客户的交易行为。（×）

15.风控系统中，所有模块都需要实时运行。（×）

16.模型验证过程中，召回率越高越好。（×）

17.系统测试只需要测试功能是否正常。（×）

18.客户行为表不需要记录客户的登录次数。（×）

19.风险指标表只需要记录风险评分。（×）

20.交易确认阶段不需要进行反欺诈验证。（×）

四、简答题（每题5分，共5题）

1.简述信贷风控系统的基本架构。

2.描述数据采集阶段的主要工作内容。

3.解释模型验证过程中常用的评估指标及其含义。

4.说明贷后管理阶段的主要工作内容。

5.阐述反欺诈技术在信贷风控系统中的应用场景。

五、论述题（每题10分，共2题）

1.详细说明信贷风控系统测试的流程和方法。

2.