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融资租赁企业设立可行性研究报告

一、项目背景与意义

融资租赁作为一种集融资与融物、贸易与技术更新于一体的现代金融服务模式，在促进实体经济发展、优化资源配置、推动产业升级方面发挥着日益重要的作用。近年来，随着我国经济结构调整的不断深化和金融市场改革的持续推进，融资租赁行业迎来了新的发展机遇与挑战。本报告旨在对设立一家新的融资租赁企业的可行性进行系统性研究，为潜在投资者提供决策参考，确保项目在商业逻辑、法律合规及财务可持续性方面具备坚实基础。

设立新的融资租赁公司，不仅是响应国家金融服务实体经济号召的具体举措，也旨在通过专业化的租赁服务，满足特定行业或区域内企业在设备更新、技术改造和产能扩张方面的资金需求。同时，对于发起方而言，此举亦是拓展业务版图、培育新的利润增长点、提升综合竞争力的战略选择。

二、市场环境分析

（一）宏观经济环境

当前，我国经济正处于转型升级的关键时期，从高速增长阶段转向高质量发展阶段。国家持续推动供给侧结构性改革，鼓励科技创新与产业升级，这为融资租赁行业提供了广阔的市场空间。实体经济对先进设备、高端装备的需求依然旺盛，而融资租赁以其独特的“融资+融物”优势，能够有效缓解企业特别是中小企业的融资难、融资贵问题，促进资本形成和技术进步。宏观经济的平稳运行和结构性优化，是融资租赁行业健康发展的基石。

（二）行业发展现状与趋势

我国融资租赁行业历经数十年发展，已形成一定规模，行业主体数量、资产总额均实现了较快增长。行业格局呈现出金融租赁、内资试点融资租赁和外资融资租赁企业协同发展的态势。同时，监管体系也在不断完善，旨在引导行业规范经营、防范风险，促进行业从高速扩张向高质量发展转型。

未来趋势方面，专业化、差异化将成为融资租赁企业的核心竞争力。深耕特定行业（如高端制造、医疗健康、新能源、节能环保等），提供定制化的租赁解决方案，将更具市场潜力。此外，随着数字化技术的应用，融资租赁在风险管理、业务流程优化、客户体验提升等方面也将迎来新的变革。

（三）目标市场分析

本部分需结合拟设立公司的战略定位进行具体分析。例如，若聚焦于某一特定区域，则需分析该区域的产业结构、经济发展水平、企业融资需求特点；若聚焦于某一特定行业（如工程机械、医疗器械、航空航运等），则需分析该行业的市场规模、增长前景、技术迭代速度、设备保有量及更新周期、现有竞争格局等。明确的目标市场定位是后续业务开展和风险控制的前提。

（四）政策法规环境

融资租赁行业受监管政策影响较大。近年来，国家及相关监管部门出台了一系列法律法规和政策文件，对融资租赁公司的设立条件、业务范围、监管指标、风险防控等方面做出了明确规定。拟设立公司需充分研究并严格遵守《融资租赁公司监督管理暂行办法》等核心法规，确保合规经营。同时，也要关注国家对于支持实体经济、特定产业发展的相关优惠政策，以把握发展机遇。

三、公司设立方案与运营规划

（一）公司名称与组织形式

拟定符合法律法规要求且能体现行业特点和经营理念的公司名称。组织形式通常为有限责任公司或股份有限公司，具体需根据股东意愿、融资需求及未来发展规划确定。

（二）注册资本与股权结构

注册资本的设定需综合考虑监管要求、业务发展规模、股东出资能力及市场信誉等因素。股权结构设计应兼顾各方利益，确保公司治理的有效性和决策效率，同时为未来可能的股权融资预留空间。需明确主要股东背景、出资比例及出资方式。

（三）注册地址与经营范围

注册地址应选择在政策环境良好、营商环境优越、交通便利且有利于业务开展的区域，部分地区可能对融资租赁企业有专项扶持政策。经营范围需在监管许可的范围内，根据目标市场和业务定位进行明确，通常包括融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保等。

（四）公司治理结构

建立健全的公司治理结构，包括股东会、董事会、监事会（或监事）及高级管理层，明确各层级的职责权限和议事规则，形成有效的制衡机制。设立必要的专业委员会，如风险管理委员会、投资决策委员会等，提升决策的科学性。

（五）核心业务流程设计

设计清晰、高效的核心业务流程，包括项目开发与营销、尽职调查、项目评审与决策、合同签订、租前审查与投放、租中管理、租金回收、租后管理及资产处置等环节。确保各环节权责分明、相互制约，以保障业务质量和风险控制。

（六）盈利模式分析

融资租赁公司的主要盈利来源包括租金利息收入、手续费及服务费收入、资产处置收益等。需结合目标市场和业务模式，分析各项收入的构成及增长潜力，并考虑资金成本、运营成本、风险成本等因素对盈利的影响。

四、组织架构与人力资源配置

（一）组织架构设计

根据公司的业务规模、经营特点和管理需求，设计扁平化、高效能的组织架构。通常可设置业务部门（如行业事业部、区域事业部）、风险管理部门、财务部门、运营管理