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2025年理财规划师理财规划流程与步骤习题库

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.理财规划的第一步通常是（）

A.收集客户信息B.制定理财目标C.分析客户财务状况D.制定理财方案

2.以下属于客户非财务信息的是（）

A.收入情况B.资产负债情况C.风险偏好D.支出情况

3.现金规划中，通常建议预留（）个月的生活支出作为应急资金。

A.1-3B.3-6C.6-9D.9-12

4.下列关于货币市场基金特点的说法，错误的是（）

A.流动性强B.风险较高C.收益稳定D.投资门槛低

5.股票投资的风险不包括（）

A.市场风险B.信用风险C.经营风险D.流动性风险

6.退休养老规划中，确定退休后生活目标的依据不包括（）

A.个人兴趣爱好B.预期寿命C.现有资产状况D.子女赡养情况

7.教育规划中，子女高等教育费用的估算通常不考虑（）

A.学费增长B.通货膨胀C.子女兴趣爱好D.学校类别

8.家庭资产负债表中，属于流动资产的是（）

A.房产B.汽车C.银行存款D.长期投资

9.保险规划的首要原则是（）

A.收益最大化原则B.风险转移原则C.保障优先原则D.合理搭配原则

10.以下哪种保险产品主要用于保障重大疾病风险（）

A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.意外险

11.理财规划师在进行投资规划时，首先要考虑的是（）

A.投资收益B.投资风险C.投资期限D.投资品种

12.债券投资的收益来源不包括（）

A.利息收入B.资本利得C.分红D.再投资收益

13.税收规划的目标不包括（）

A.减轻税负B.实现涉税零风险C.增加收入D.延迟纳税

14.个人所得税中，工资、薪金所得适用的税率是（）

A.比例税率B.定额税率C.超额累进税率D.超率累进税率

15.制定理财规划方案后，需要对方案进行（）

A.实施B.监控和调整C.评估D.以上都是

16.以下不属于房地产投资优点的是（）

A.保值增值B.可获得租金收入C.流动性强D.可抵御通货膨胀

17.基金按照投资对象不同可以分为（）

A.开放式基金和封闭式基金B.股票型基金、债券型基金和混合型基金等

C.成长型基金和价值型基金D.主动型基金和被动型基金

18.客户的风险承受能力评估通常不考虑以下哪个因素（）

A.年龄B.收入稳定性C.投资经验D.家庭人口数量

19.理财规划的最终目标是（）

A.实现财务安全B.实现财务自由C.资产增值D.保障生活品质

20.现金流量表中，以下属于现金流出项目的是（）

A.工资收入B.利息收入C.偿还贷款D.投资收益

21.以下关于信托的说法，错误的是（）

A.信托财产具有独立性B.信托产品风险较低C.信托有多种投资领域D.信托可实现财产隔离

22.教育金规划中，教育储蓄的特点不包括（）

A.利息免税B.收益稳定C.存期灵活D.起存金额高

23.财产保险中，家庭财产保险主要保障的是（）

A.家庭成员人身安全B.家庭财产因自然灾害或意外事故造成的损失

C.家庭成员的疾病风险D.家庭的投资风险

24.投资组合的风险可以通过（）来降低。

A.集中投资B.分散投资C.增加高风险资产D.减少低风险资产

25.以下哪种投资工具适合短期闲置资金的存放（）

A.股票B.债券C.货币市场基金D.长期股权投资

26.理财规划师为客户制定理财方案时，需要考虑客户的（）

A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.以上都是

27.保险合同的当事人不包括（）

A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人

28.企业年金是一种（）

A.基本养老保险B.补充养老保险C.商业养老保险D.社会救助保险

29.个人资产配置中，一般建议的比例是（）

A.现金及现金等价物占10%-20%，固定收益类资产占30%-50%，权益类资产占30%-50%

B.现金及现金等价物占30%-50%，固定收益类资产占10%-20%，权益类资产占30%-50%

C.现金及现金等价物占30%-50%，固定收益类资产占30%-50%，权益类资产占10%-20%

D.现金及现金等价物占10%-20%，固定收益类资产占10%-20%，权益类资产占60%-80%

30.理财规划流程中的最后一个环节是（）

A.持续理财服务B.制定理财方案C.实施理财方案D.评估理财方案

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.理财规划的主要内容包括（）

A.现金规划B.消费支出规划C.投资规划D.保险规划E.退休养老规划

2.收集客户信息的途径有（）

A.与客户面谈B.客户填写调查问卷C.查看客户财务报表D.向客户亲友了解E.网络有哪些信誉好的足球投注网站

3.以下属于流动性资产的有（）

A.现金B.活期存款C.货币市场基金D.股票E.债券

4.投资规划中，常见的投资工具包括（）

A.股票B.债券C.基金D.期货E.房地产

5.保险规划的作用有（）

A.风险转移B.经济补偿