2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（0903）.docxVIP

2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（0903）

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

关于开放式基金的申购赎回原则，以下说法正确的是：

A.申购以金额申请，赎回以份额申请

B.申购以份额申请，赎回以金额申请

C.申购赎回均以金额申请

D.申购赎回均以份额申请

答案：A

解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第十五条，开放式基金申购赎回遵循”未知价”原则，申购以金额申请，赎回以份额申请。

基金托管人的首要职责是：

A.基金资产的投资管理

B.基金资产的会计核算

C.基金资产的保管

D.基金产品的营销推广

答案：C

解析：《证券投资基金法》第三十六条规定，基金托管人应当履行安全保管基金财产的职责。资产保管是托管人最核心的职责，其他选项属于基金管理人或销售机构职责。

（其他单选题略）

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

基金信息披露的禁止行为包括：

A.虚假记载、误导性陈述

B.披露基金持仓前十大股票

C.承诺收益或承担损失

D.重大遗漏

答案：ACD

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第六条，信息披露不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏（A、D正确），不得违规承诺收益（C正确）。B项属于法定披露内容，非禁止行为。

证券投资基金的特征包括：

A.利益共享，风险共担

B.组合投资，分散风险

C.独立托管，保障安全

D.集中管理，提高效率

答案：ABC

解析：基金的核心特征为：集合投资（分散风险）、专业管理、独立托管（保障资金安全）、共享收益（共担风险）。D项“集中管理”描述不准确，应为“专业管理”。

（其他多选题略）

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

基金销售机构可以代销未经中国证监会注册的基金产品。

答案：错误

解析：《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十四条明确禁止销售未经注册的基金产品，违规销售将承担法律责任。

ETF基金申赎门槛较低，个人投资者可直接在场外申购。

答案：错误

解析：ETF申购赎回需通过参与券商进行，且有最小申赎单位限制（通常百万份以上），主要面向机构投资者。个人投资者主要在二级市场交易。

（其他判断题略）

四、简答题（共5题，每题6分，共30分）

简述基金管理公司设立的主要条件。

答案：

第一，注册资本不低于1亿元人民币且为实缴货币资本；第二，主要股东净资产不低于2亿元，具有经营金融业务经验；第三，取得基金从业资格的人员不少于法定人数；第四，有完善的内部稽核监控机制。

解析：根据《证券投资基金法》第十三条，设立管理公司需满足资本要求（1亿元实缴）、股东资质（净资产2亿/金融经验）、人员资质（持证人数）及风控制度（内控制度）四大核心条件。

（其他简答题略）

五、论述题（共3题，每题10分，共30分）

论述基金经理职业道德规范的核心要求，并举例说明违反规范的典型行为。

答案：

核心要求：

①忠实履行受托责任（客户利益优先）；

②专业审慎（遵守投资范围和风控要求）；

③公平对待不同基金份额持有人；

④禁止利益输送（防范关联交易）。

违规案例：

某基金经理利用职务便利，通过其控制的账户先于基金买入股票（老鼠仓行为），违反忠实义务及禁止利益输送原则。根据《基金法》第二十一条，该行为被处以市场禁入及罚款。

结论：职业道德是基金行业的生命线，违反规范将严重损害行业公信力，需通过制度约束与行业自律结合防范风险。

（其他论述题略）

设计要点说明

大纲契合度：题目覆盖《基金法律法规》《证券投资基金基础》核心章节，包含基金运作、销售合规、信息披露等高频考点

选项迷惑性：如判断题第2题利用”场外交易”概念混淆ETF特性；单选题第1题通过”金额/份额”颠倒设置干扰项

分层解析：

选择题解析明确区分正误选项依据（法律条文/业务规则）

简答题答案采用法定条件罗列+法规来源说明

论述题采用”理论框架+现实案例+法律后果”三维分析

格式规范：

所有标题层级符合三级结构（试卷标题→题型标题→题目编号）

答案与解析紧随每题，无冗余分隔符

多选题答案标注规范（如ABC）