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银行协助执行程序规范研究与业务操作指南

目录

一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.3法律依据．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

1.4基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.5术语解释．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

二、协助执行的理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.1执行程序概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.2协助执行的法定角色与职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.3银行在执行程序中的法律定位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.4相关法律关系分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

三、协助执行的申请与审查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.1申请途径与材料要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

3.2协助执行申请的接收与登记．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.3条件核验与风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.4内部审核与审批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.5沟通协调机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

四、各类协助执行业务的操作规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

4.1财产冻结与冻结解除．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

4.1.1账户冻结操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61

4.1.2冻结额度与期限管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64

4.1.3冻结解除程序．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．66

4.2财产划拨与扣划．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

4.2.1财产划拨依据与标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71

4.2.2扣划操作流程与注意事项．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75

4.2.3异议处理与法律风险防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．77

4.3存款信息查询．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．78

4.3.1查询权限与程序．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．79

4.3.2查询结果确认与保管．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．83

4.3.3信息必威体育官网网址要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．84

4.4查询、冻结、划拨权利的核对．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．85

4.4.1证件核对与身份确认．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．90

4.4.2权利文书有效性审查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．92

4.4.3防止错误执行的措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．94

4.5协助特殊财产执行．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．98

4.5.1有价证券的处理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．99

4.5.2不动产协助执行指引．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．100

4.5.3其他特定财产的处置配合．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．102

五、协助执行中的风险防控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10