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2025年证券从业资格练习题证券投资基金模拟题及答案

一、选择题（每题2分，共40分）

1.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.稳定收益、无风险

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等特点。但基金投资是有风险的，并不存在稳定收益且无风险的情况，所以答案选D。

2.根据运作方式的不同，基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金和债券基金

D.公募基金和私募基金

答案：B

解析：按运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。契约型基金和公司型基金是按法律形式分类；股票基金和债券基金是按投资对象分类；公募基金和私募基金是按募集方式分类。所以答案是B。

3.某基金的贝塔值为1.2，市场组合的收益率为10%，无风险收益率为4%，该基金的预期收益率是（）。

A.7.2%

B.11.2%

C.14.4%

D.16%

答案：B

解析：根据资本资产定价模型：\(E(R_i)=R_f+\beta\times[E(R_m)-R_f]\)，其中\(E(R_i)\)是资产\(i\)的预期收益率，\(R_f\)是无风险收益率，\(\beta\)是资产\(i\)的贝塔值，\(E(R_m)\)是市场组合的预期收益率。代入数据可得：\(E(R_i)=4\%+1.2\times(10\%-4\%)=4\%+7.2\%=11.2\%\)，所以答案选B。

4.下列关于开放式基金份额申购和赎回的表述，正确的是（）。

A.申购开放式基金时，基金份额的申购价格是固定的

B.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

C.开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心进行，不能通过代销机构进行

D.开放式基金的申购和赎回申请提交后，不得撤销

答案：B

解析：开放式基金申购时，基金份额的申购价格是不固定的，会根据当日基金单位净值计算，A错误；开放式基金的申购和赎回既可以通过基金管理人的直销中心进行，也可以通过代销机构进行，C错误；开放式基金的申购和赎回申请在T日15:00前提交可以撤销，15:00后则不可撤销，D错误。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为，B正确。

5.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

答案：D

解析：编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立等。所以答案选D。

6.债券基金主要的投资风险不包括（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.汇率风险

答案：D

解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险等。汇率风险一般是投资外汇相关产品时面临的风险，不是债券基金主要的投资风险。所以答案选D。

7.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。所以答案选C。

8.下列关于基金销售适用性的表述，错误的是（）。

A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重投资者需求与基金产品风险收益特征的匹配

C.基金销售适用性的指导原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则和有效性原则

D.基金销售机构不需要对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

答案：D

解析：基金销售机构需要对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，实现投资者需求与基金产品风险收益特征的匹配，这是基金销售适用性的要求。基金销售适用性的指导原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则和有效性原则。所以答案选D。

9.某基金在2024年12月31日的份额