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2025年保荐代表人练习题证券市场基础知识及答案

一、选择题

1.以下不属于我国股票按照投资主体性质分类的是（）

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.蓝筹股

答案：D

解析：我国股票按投资主体性质分类可分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。而蓝筹股是根据股票的业绩、市场表现等进行的分类，是指长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。所以答案选D。

2.债券的票面要素中不包括（）

A.票面价值

B.到期期限

C.市场利率

D.票面利率

答案：C

解析：债券票面要素包括票面价值、到期期限、票面利率和债券发行者名称等。市场利率是市场资金借贷成本的真实反映，不属于债券票面要素。所以答案是C。

3.金融衍生工具按照产品形态分类不包括（）

A.远期合约

B.期权合约

C.嵌入式衍生工具

D.股权类衍生工具

答案：D

解析：金融衍生工具按产品形态分类可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按基础工具种类可分为股权类衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具等。所以股权类衍生工具是按基础工具种类分类，不属于按产品形态分类，答案选D。

4.证券投资基金的特点不包括（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险自担

D.独立托管、保障安全

答案：C

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，独立托管、保障安全等特点。这里是“风险共担”而非“风险自担”，所以答案选C。

5.以下关于证券市场的功能，说法错误的是（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

答案：C

解析：证券市场具有筹资-投资功能、资本定价功能、资本配置功能等。宏观调控是政府运用政策、法规、计划等手段对经济运行状态和经济关系进行调节和干预，以保证国民经济的持续、快速、协调、健康发展，不属于证券市场的功能。所以答案是C。

6.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

答案：D

解析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法。移动平均法是一种分析时间序列数据的统计方法，不是股票价格指数的编制方法。所以答案选D。

7.优先股股东的权利不包括（）

A.优先分配利润

B.优先分配剩余财产

C.表决权不受限制

D.固定股息率

答案：C

解析：优先股股东享有优先分配利润、优先分配剩余财产、固定股息率等权利。但优先股股东一般无表决权，或者表决权受到限制。所以答案是C。

8.以下属于货币市场工具的是（）

A.股票

B.债券

C.商业票据

D.证券投资基金

答案：C

解析：货币市场工具是短期资金融通的工具，具有期限短、流动性强、风险低等特点。商业票据是企业为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证，属于货币市场工具。股票、债券和证券投资基金一般属于资本市场工具。所以答案选C。

9.证券发行市场又被称为（）

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

答案：A

解析：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称为一级市场或初级市场。二级市场是证券交易市场，三级市场是指已上市证券的场外交易市场，四级市场是指机构投资者之间直接进行证券交易的市场。所以答案选A。

10.金融机构发行金融债券使得其资金来源（）

A.减少

B.增加

C.不变

D.不确定

答案：B

解析：金融机构发行金融债券是其一种融资方式，通过发行金融债券可以向社会公众募集资金，从而使得其资金来源增加。所以答案选B。

二、填空题

1.股票的理论价格是以一定的_________计算出来的未来收入的现值。

答案：必要收益率

解析：股票的理论价格是将股票预期股息收入按必要收益率和有效期限折算成的现值。必要收益率是投资者对某资产合理要求的最低收益率，通过它可以计算出股票未来收入的现值，即理论价格。

2.债券按发行主体分类，可分为政府债券、_________和金融债券。

答案：公司债券

解析：债券根据发行主体不同，主要分为政府债券、公司债券和金融债券。政府债券由政府发行，公司债券由公司发行，金融债券由金融机构发行。

3.证券投资基金按照基金的运作方式可分为封闭式基金和_________。

答案：开放式基金

解析：根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金有固定的存续期，基金规模在存续期内固定不变；开放式基金没有固定的存续期，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回，基金规模不固定。

4.金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性和___