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融资融券考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务中，融资是指（）。

A.证券公司向客户出借资金供其买入证券

B.证券公司向客户出借证券供其卖出

C.客户向证券公司借入资金供其买入证券

D.客户向证券公司借入证券供其卖出

答案：A

2.融券业务中，客户融券卖出所得资金（）。

A.可以自由支配

B.必须用于买券还券

C.可以用于其他用途，但不能转出账户

D.只能用于归还融资欠款

答案：B

3.融资融券的期限最长不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

4.以下哪个不是融资融券标的证券应符合的条件（）。

A.在交易所上市交易满3个月

B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

C.股东人数不少于4000人

D.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

答案：C

5.融资融券业务的保证金比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答案：C

6.客户维持担保比例低于（）时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

A.110%

B.130%

C.150%

D.170%

答案：B

7.融资融券交易中，客户信用账户内的现金和证券（）。

A.都可直接用于交易

B.现金可直接用于交易，证券需转换为现金后才能交易

C.证券可直接用于交易，现金需转换为证券后才能交易

D.都不能直接用于交易

答案：A

8.以下关于融资融券业务风险的说法，错误的是（）。

A.客户信用风险主要是指由于客户违约而给证券公司带来损失的风险

B.市场风险主要是指因市场波动导致融资融券业务收益不确定的风险

C.业务规模及集中度风险不会影响证券公司的流动性

D.信息技术风险可能导致融资融券业务出现差错或中断等情况

答案：C

9.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国人民银行

答案：B

10.融资融券业务中，证券公司对客户的授信额度（）。

A.一经确定，不得更改

B.可以根据客户信用状况等因素进行调整

C.只能增加，不能减少

D.只能减少，不能增加

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.融资融券业务的特点包括（）。

A.杠杆性

B.资金融通性

C.信用双重性

D.做空机制

答案：ABCD

2.以下属于融资融券业务中证券公司的权利的是（）。

A.对客户的信用状况进行调查评估

B.根据客户的信用状况等因素确定和调整授信额度

C.对客户账户进行监控

D.收取客户的保证金及利息、费用等

答案：ABCD

3.融资融券标的证券为股票的，应当符合下列（）条件。

A.最近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%

B.日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点

C.波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上

D.股票发行公司已完成股权分置改革

答案：ABCD

4.影响客户维持担保比例的因素有（）。

A.客户信用账户内的现金

B.客户信用账户内的证券市值

C.客户融资买入金额

D.客户融券卖出金额

答案：ABCD

5.证券公司在融资融券业务中的风险管理措施包括（）。

A.建立客户选择与授信制度

B.严格合同管理、履行风险揭示义务

C.建立健全预警补仓和强制平仓制度

D.对融资融券业务进行集中统一管理

答案：ABCD

6.以下关于融资融券业务合同的说法，正确的是（）。

A.合同应约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式等

B.合同应约定乙方对甲方进行授信的额度、期限、方式等

C.合同应约定甲方强制平仓的各类情形

D.合同应约定融资融券交易的主要业务操作环节

答案：ABCD

7.融资融券业务中，可能面临的客户信用风险有（）。

A.客户到期不能偿还债务

B.客户信用账户内的证券被司法冻结

C.客户因自身原因导致其资产被法院等有权机关查封

D.客户信用账户内的资金被银行冻结

答案：ABC

8.以下属于融资融券业务中的市场风险的有（）。

A.证券价格波动导致客户担保物价值变动的风险

B.利率波动导致融资融券成本变动的风险

C.市场流动性不足导致客户无法及时平仓的风险

D.宏观经济形势变化对证券市场的影响风险

答案：ABCD

9.证券公司开展融资融券业务的原则包括（）。

A.合法合规原则

B.集中管理原则

C.独立运行原则

D.岗位分离原则

答案：ABCD

10.融资融券业务中，客户可以通过（