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证券从业资格复习题投资基金模拟复习题及答案

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.下列不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保证收益

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，独立托管、保障安全等特点。但基金投资是有风险的，不能保证收益，所以选项D不属于基金特点。

2.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

答案：A

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当市场供小于求时，基金份额交易价格可能高于每份基金份额资产净值，出现溢价交易现象；反之，当市场供大于求时，基金价格可能低于每份基金份额资产净值，出现折价交易现象。而开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

3.（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案：A

解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。

4.货币市场基金的份额净值固定在（）元人民币。

A.0.1

B.0.5

C.1

D.10

答案：C

解析：货币市场基金的份额净值固定在1元人民币。货币市场基金每日将收益分配给投资者，使基金份额净值始终保持1元，收益通过红利再投资的方式进行分配。

5.下列关于开放式基金认购与申购的说法，错误的是（）。

A.认购是指在基金募集期内购买基金份额的行为

B.申购是指在基金合同生效后，申请购买基金份额的行为

C.认购费率一般低于申购费率

D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，而申购的基金份额可以在申购成功后的第二个工作日赎回

答案：C

解析：一般情况下，认购费率低于申购费率，但也有特殊情况，所以不能绝对地说认购费率一般低于申购费率。选项A、B、D关于认购和申购的定义以及赎回规定的描述都是正确的。

6.开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

解析：开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。这一规定是为了保护基金份额持有人的利益，防止基金管理人过度收取赎回费用。

7.下列不属于基金管理人职责的是（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产的保管

C.基金产品的设计

D.基金份额的注册登记

答案：B

解析：基金管理人的职责包括基金产品的设计、基金资产的投资运作、基金份额的注册登记等。而基金资产的保管是基金托管人的职责，基金托管人独立于基金管理人，对基金资产进行保管，以确保基金资产的安全。

8.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。

A.净值披露

B.基金资产净值报告

C.基金份额持有人大会决议

D.上市交易公告书

答案：B

解析：基金托管人主要负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产净值报告、基金份额净值报告等。净值披露一般是基金管理人的职责；基金份额持有人大会决议由基金管理人或召集人进行披露；上市交易公告书通常由基金管理人编制。

9.下列关于基金销售机构的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构可以分为直销机构和代销机构

B.直销机构是指直接销售基金的基金公司

C.代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品的机构

D.证券公司不能作为基金销售机构

答案：D

解析：证券公司可以作为基金销售机构。基金销售机构可以分为直销机构和代销机构，直销机构是指直接销售基金的基金公司，代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品的机构，常见的代销机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构等。

10.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。同时，在登载过往业绩时，应当特别声明