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结售汇平盘试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行结售汇综合头寸的管理区间下限是（）

A.0B.下限非负C.由银行自行设定D.-50万美元

答案：B

解析：银行结售汇综合头寸的管理区间下限非负，上限为外汇局核定的限额。

2.客户售汇业务中，银行依据（）进行平盘操作。

A.客户需求B.市场汇率C.央行汇率D.内部定价

答案：B

解析：银行依据市场汇率来为客户办理售汇业务并进行平盘操作，以平衡外汇头寸。

3.即期结售汇平盘一般在（）完成。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3

答案：B

解析：即期结售汇平盘一般在交易日后的第一个工作日（T+1）完成资金交割和平盘。

4.银行外汇交易部门平盘的主要目的是（）

A.盈利B.控制外汇风险敞口C.增加外汇储备D.服务客户

答案：B

解析：平盘主要是为了将外汇头寸调整到合理范围，控制外汇风险敞口，避免汇率波动带来过大损失。

5.结售汇平盘涉及的交易主体不包括（）

A.银行B.企业C.外汇交易中心D.证券交易所

答案：D

解析：结售汇平盘主要涉及银行、企业与外汇交易中心等主体，证券交易所不参与结售汇平盘业务。

6.银行结售汇综合头寸超过上限时，应（）

A.卖出外汇B.买入外汇C.不做操作D.向央行借款

答案：A

解析：当综合头寸超过上限，银行需卖出外汇，将头寸调整到合理区间内。

7.以下哪种情况会增加银行的结汇头寸（）

A.企业购汇B.企业结汇C.银行卖出外汇D.银行买入外汇

答案：B

解析：企业结汇是将外汇卖给银行，会使银行的结汇头寸增加。

8.外汇指定银行办理结售汇业务的备案机关是（）

A.商业银行总行B.外汇交易中心C.国家外汇管理局及其分支局D.中国人民银行

答案：C

解析：外汇指定银行办理结售汇业务需向国家外汇管理局及其分支局备案。

9.结售汇平盘的汇率波动风险主要由（）承担。

A.客户B.银行C.外汇交易中心D.央行

答案：B

解析：银行在结售汇平盘过程中，承担着汇率波动带来的风险，通过平盘操作尽量降低风险。

10.银行对客户结售汇业务中，钞买价与汇买价相比（）

A.钞买价高B.汇买价高C.两者相等D.不确定

答案：B

解析：汇买价一般高于钞买价，因为现汇处理成本相对较低，现钞有运输、存储等成本。

多项选择题（每题2分，共10题）

1.结售汇平盘的主要方式有（）

A.银行间外汇市场交易B.与客户反向交易C.与其他银行私下交易D.向央行申请头寸调整

答案：AB

解析：银行间外汇市场交易和与客户反向交易是常见的平盘方式，与其他银行私下交易不规范，向央行申请头寸调整并非主要平盘方式。

2.影响银行结售汇综合头寸的因素有（）

A.客户结售汇业务B.银行自身外汇买卖C.外汇储备变动D.汇率波动

答案：ABD

解析：客户结售汇业务、银行自身外汇买卖和汇率波动都会影响银行结售汇综合头寸，外汇储备变动主要是国家层面，对银行头寸无直接影响。

3.银行在进行结售汇平盘时需考虑的因素有（）

A.汇率走势B.资金成本C.监管要求D.客户需求

答案：ABCD

解析：汇率走势影响平盘时机和收益，资金成本关乎平盘成本，监管要求是合规操作依据，客户需求是业务基础，都需考虑。

4.以下属于结售汇业务的有（）

A.企业经常项目下结汇B.个人资本项目下售汇C.银行外汇买卖D.企业贸易融资

答案：AB

解析：企业经常项目下结汇和个人资本项目下售汇属于结售汇业务范畴，银行外汇买卖不一定是结售汇业务，企业贸易融资与结售汇业务不同。

5.结售汇平盘业务可能面临的风险有（）

A.汇率风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

答案：ABCD

解析：汇率波动带来汇率风险，交易对手违约有信用风险，操作失误有操作风险，资金调配不当有流动性风险。

6.外汇管理局对银行结售汇业务的监管内容包括（）

A.综合头寸管理B.结售汇业务市场准入C.交易真实性审核D.汇率定价合理性

答案：ABC

解析：外汇管理局监管银行综合头寸管理、结售汇业务市场准入及交易真实性审核，汇率定价主要由市场决定，外汇管理局不重点监管定价合理性。

7.银行调整结售汇综合头寸的渠道有（）

A.银行间外汇市场B.外汇掉期交易C.外汇期权交易