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基金销售专员知识考试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金的收益分配方式不包括以下哪种（）

A.现金分红

B.红利再投资

C.股票分红

D.实物分配

答案：D

2.开放式基金的交易价格取决于（）

A.基金总资产值

B.基金单位净资产值

C.供求关系

D.其他因素

答案：B

3.以下哪种基金风险相对较高（）

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

4.基金份额净值是指（）

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.其他计算方式

答案：B

5.基金销售机构不包括（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金公司直销中心

D.政府部门

答案：D

6.投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：B

7.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

8.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。

A.学历

B.经验

C.专业知识和技能

D.人脉

答案：C

9.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）

A.安全保管基金财产

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.按照规定监督基金管理人的投资运作

D.负责基金的投资管理

答案：D

10.基金合同生效不足（）个月的，不可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

11.基金销售适用性的指导原则不包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.收益最大化原则

答案：D

12.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.适用性原则

答案：D

14.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

15.封闭式基金的交易期限是（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：D

16.基金份额持有人大会由（）召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

答案：B

17.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

18.以下哪种基金适合短期投资（）

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

答案：C

19.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）

A.自我介绍

B.介绍基金产品

C.了解客户需求

D.展示销售业绩

答案：C

20.基金的投资目标一般不包括（）

A.追求资本增值

B.追求稳定的经常性收入

C.分散投资风险

D.追求绝对收益

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金的特点包括（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

2.基金销售机构包括（）

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.独立基金销售机构

答案：ABCD

3.基金宣传推介材料不得有下列情形（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

答案：ABCD

4.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：ABCD

5.