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法学专业银行试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行以安全性、______、效益性为

经营原则。

A.流动性

B.稳定性

C.成长性

D.创新性

2.在贷款分类中，借款人能够履行合同，一直能正常还本付息，但存在某些可能

对偿还产生不利影响的因素的贷款被称为______。

A.正常贷款

B.关注贷款

C.次级贷款

D.可疑贷款

3.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是______。

A.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人必威体育官网网址

B.存款自愿、取款受限、存款有息、为存款人必威体育官网网址

C.存款强制、取款自由、存款无息、为存款人必威体育官网网址

D.存款自愿、取款自由、存款有奖、为存款人公开

4.《票据法》规定的票据包括汇票、本票和______。

A.支票

B.期票

C.股票

D.债券

5.银行在办理结算时，应遵循的原则不包括______。

A.恪守信用，履约付款

B.谁的钱进谁的账，由谁支配

C.银行不垫款

D.银行可适当垫款以维护客户关系

6.下列哪项不属于商业银行的中间业务？

A.支付结算

B.代理收付

C.贷款承诺

D.咨询顾问

7.商业银行的资本充足率不得低于______。

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

8.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立______制度，对客户的身份进行识别。

A.客户身份识别

B.客户隐私保护

C.客户信用评估

D.客户风险等级划分

9.商业银行发放信用贷款时，必须对借款人进行______。

A.严格审查

B.形式审查

C.无须审查

D.口头询问

10.以下哪项不属于银行监管的主要内容？

A.市场准入监管

B.业务运营监管

C.市场退出监管

D.企业内部管理监管

11.根据《商业银行法》，商业银行因分立、合并或者出现公司章程规定的解散事

由需要解散的，应当向______提出申请。

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.工商行政管理部门

D.国家发改委

12.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑

现，收付入账，不得压单、压票或者违反规定退票，对违反规定退票的，应依法承

担______责任。

A.行政

B.刑事

C.民事

D.经济

13.商业银行的会计年度自______起至______止。

A.1月1日，12月31日

B.4月1日，次年3月31日

C.7月1日，次年6月30日

D.10月1日，次年9月30日

14.商业银行的工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收

受各种名义的回扣、手续费的，应依法追究______责任。

A.行政

B.刑事

C.民事

D.纪律

15.下列哪项不属于商业银行的风险管理策略？

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险隐藏

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1.下列哪些属于商业银行的主要业务？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

E.买卖政府债券、金融债券

2.根据《商业银行法》，商业银行设立分支机构必须经______审查批准。

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.国家工商总局

D.地方人民政府

E.商务部

3.商业银行应当建立健全______等内控制度。

A.风险管理

B.内部控制

C.财务审查

D.内部审计

E.信息披露

4.下列哪些行为违反了《反洗钱法》的规定？

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训

D.未按照规定保存客户身份资料和交易记录

E.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

5.商业银行办理个人储蓄存款业务时，下列哪些做法是正确的？

A.应当遵循存款自愿的原则

B.应当遵循取款自由的原则

C.应当遵循存款有息的原则

D.有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人储蓄存款，但法律另有

规定的除外

E.可以随意调整存款利率

6.以下哪些属于商业银行面临的主要风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.国家风险

7.商业银行进行贷款审查时，应当重点审查的内容包括______。

A.借款人的还款能力

B.借款用途的合规性

C.保证人的保证能力

D.抵押物的价值及变现能力

E.借款人的家庭背景

8.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，