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2025年反洗钱终结性测试考题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于可疑交易行为？（）

A.客户资金账户频繁进行大量资金存取，且交易金额接近大额交易标准

B.长期闲置的账户突然有大量资金进出，且无合理的业务背景

C.客户一次性存入小额现金后随即取出

D.客户与贩毒、恐怖活动等犯罪组织有明显关联的资金往来

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

3.反洗钱行政主管部门是指（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

4.金融机构在进行客户身份识别时，对于高风险客户或者高风险账户持有人，应采取（）的客户身份识别措施。

A.与其他客户相同

B.更为严格

C.较为宽松

D.无需额外措施

5.以下哪个国际组织是专门致力于推动全球反洗钱和反恐怖主义融资工作的？（）

A.世界银行

B.国际货币基金组织

C.金融行动特别工作组（FATF）

D.世界贸易组织

6.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，应当提交（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.重点交易

D.异常交易

7.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，识别客户身份

B.金融机构在与客户建立业务关系时，识别客户身份

C.金融机构为客户提供金融服务时，识别客户身份

D.金融机构为客户办理业务时，识别客户身份

8.以下关于反洗钱内部控制制度的说法，错误的是（）。

A.反洗钱内部控制制度应具有有效性

B.反洗钱内部控制制度应具有全面性

C.反洗钱内部控制制度应具有可操作性

D.反洗钱内部控制制度可以不与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

9.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户的（）。

A.风险等级

B.信用等级

C.资产等级

D.交易等级

10.以下哪种情况不属于金融机构应履行的反洗钱义务？（）

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.向客户宣传反洗钱知识

D.为客户保守商业秘密

11.中国反洗钱监测分析中心接收（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.大额交易和可疑交易

D.重点交易

12.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。

A.直接终止业务关系

B.进行重新识别

C.继续为客户办理业务

D.向反洗钱行政主管部门报告

13.反洗钱工作的核心内容是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.可疑交易报告

D.以上都是

14.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.当地公安机关

D.以上都是

15.以下关于客户身份资料和交易记录保存的说法，正确的是（）。

A.可以随意销毁

B.应当按照规定妥善保存

C.保存期限没有明确规定

D.可以不保存交易记录

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1.反洗钱的主要制度包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部控制制度

2.金融机构进行客户身份识别时，应遵循的原则有（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

3.以下哪些属于可疑交易的特征？（）

A.交易金额与客户身份、财务状况、经营业务等明显不符

B.交易频率与客户身份、经营业务等明显不符

C.交易行为与客户身份、经营业务等明显不符

D.交易时间与客户身份、经营业务等明显不符

4.金融机构应建立的反洗钱内部控制制度包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部审计制度

5.反洗钱行政主管部门履行的职责包括（）。

A.组织、协调全国的反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

D.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

6.金融机构