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公募基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.公募基金的主要监管机构是（）

A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.商业银行

答案：B

2.以下哪种不是公募基金的销售渠道（）

A.银行B.证券公司C.私募机构D.基金公司官网

答案：C

3.公募基金合同生效的条件是（）

A.募集份额总额不少于1亿份B.募集金额不少于1亿元

C.基金份额持有人不少于200人D.以上都对

答案：C

4.基金份额净值是指（）

A.基金总资产与基金总份额的比值

B.基金净资产与基金总份额的比值

C.基金负债与基金总份额的比值

D.基金收益与基金总份额的比值

答案：B

5.公募基金投资于股票的比例一般是（）

A.0-30%B.30%-60%C.60%-95%D.95%-100%

答案：C

6.基金管理人的主要职责不包括（）

A.基金的投资运作B.基金的注册登记

C.基金的估值核算D.基金的销售

答案：D

7.以下属于货币市场基金投资对象的是（）

A.股票B.长期债券C.短期货币工具D.权证

答案：C

8.公募基金的信息披露义务人不包括（）

A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

答案：C

9.基金托管人的首要职责是（）

A.资产保管B.资金清算C.会计复核D.监督基金管理人

答案：A

10.开放式基金的赎回价格是（）

A.赎回当日的基金份额净值B.赎回前一日的基金份额净值

C.赎回后一日的基金份额净值D.以上都不对

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.公募基金的特点包括（）

A.面向社会公众发售B.投资金额要求低

C.信息披露严格D.运作透明度高

答案：ABCD

2.公募基金的投资范围包括（）

A.股票B.债券C.货币市场工具D.权证

答案：ABC

3.基金管理人的内部控制制度包括（）

A.风险控制制度B.投资管理制度

C.信息披露制度D.监察稽核制度

答案：ABCD

4.公募基金销售机构包括（）

A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.保险公司

答案：ABC

5.基金合同应当包含的内容有（）

A.基金的运作方式B.基金的投资范围

C.基金的收益分配原则D.基金的托管人

答案：ABCD

6.货币市场基金的特点有（）

A.流动性强B.风险低C.收益稳定D.投资门槛高

答案：ABC

7.公募基金的费用包括（）

A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易佣金

答案：ABC

8.基金份额持有人的权利有（）

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

答案：ABCD

9.影响基金业绩的因素有（）

A.市场环境B.基金经理的投资能力

C.基金的投资策略D.基金的规模

答案：ABCD

10.公募基金信息披露的形式要求包括（）

A.规范性B.易解性C.易得性D.真实性

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.公募基金可以向特定对象募集资金。（）

答案：错误

2.基金托管人可以兼任基金管理人。（）

答案：错误

3.开放式基金的份额总数是固定不变的。（）

答案：错误

4.货币市场基金没有投资风险。（）

答案：错误

5.基金管理人可以将基金资产投资于自己的关联方。（）

答案：错误

6.公募基金的信息披露只需要在基金成立时进行。（）

答案：错误

7.基金份额持有人大会可以对基金合同的重要事项进行表决。（）

答案：正确

8.基金的投资收益都不需要缴纳所得税。（）

答案：错误

9.基金销售机构可以自行决定基金的销售费用。（）

答案：错误

10.封闭式基金在封闭期内不能进行交易。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述公募基金和私募基金的主要区别。

答案：公募面向公众，投资门槛低，信息披露严格；私募基金面向特定投资者，投资门槛高，信息披露要求低。公募监管更严，运作更透明，私募基金投资策略更灵活。

2.说明基金托管人的主要职责。

答案：主要职责有资产保管，确保基金资产安全