2025年证券从业之金融市场基础知识题库500道附完整答案【历年真题】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识题库500道

第一部分单选题(500题)

1、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

【答案】：A

2、下列自然人和法人中，有（）可以在转融通交易中借入证券。

A.资深股民王某

B.国有石油企业甲公司

C.证券金融公司财务总监张某

D.小型证券公司丙公司

【答案】：D

3、按照驱动因素划分，金融风险不包括（）。

A.经济风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】：A

4、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则

B.保证金制度

C.结算所和无负债结算制度

D.集中交易制度

【答案】：C

5、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

【答案】：A

6、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事务指的是（）。

A.证券托管

B.证券委托

C.证券存管

D.证券托存

【答案】：A

7、未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

A.S

B.W

C.D

D.N

【答案】：A

8、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】：C

9、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（）。

A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定

B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩

C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连

D.企业债券的募集资金用途没有限制

【答案】：C

10、稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.红筹股

C.法人股

D.外资股

【答案】：A

11、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易

【答案】：C

12、下列各项中，不属于科创板上市标准的是()。

A.市值+收入+研发投入

B.市值+收入+现金流

C.市值+净利润+收入

D.收入+净利润+现金流

【答案】：D

13、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A.5000；3

B.5000；5

C.3000；3

D.3000；5

【答案】：B

14、下面关于风险的说法错误的是（）。

A.风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

B.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

C.某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件

D.风险识别是进行风险管理的后续工作

【答案】：D

15、区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行，转让及相关活动提供设施与服务的场所

A.跨省

B.省

C.市

D.县

【答案】：B

16、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）。

A.中国银行业监督管理委员会成立

B.中国证监会成立

C.中国证券业协会成立

D.中国人民银行成立

【答案】：A

17、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。

A.短期国债、中期国债和长期国债

B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C.流通国债和非流通国债

D.贴现国债和附息国债

【答案】：A

18、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务这一核心活动。

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：C

19、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。

A.不合规、不称职

B.诚信专业、遵规守法

C.违法违规

D.虚造业务、谎报数据

【答案】：B

20、流通国债的特征不包括（