2023年个人理财考试试题及答案.pdfVIP

《个人理财》试题及答案08o27

（总计：判断76/单选145/多选57）

、判断题（正确的打“J”，错误的打“X”）

1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进

行投资。（）

X

2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产

品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）

3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为

主。（）

X

4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记

卡具有相同的服务功能。（）

X

5、中银理财营销渠道的主体是统标识的物理网点。（）

V

6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得

物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各

项服务。（）

X

7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、

柜员和引领员。（）

V

8、理财规划是相关技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响

理财服务水平。（）

X

9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管

存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物

品。（）

X

10、理财客户经理负责维护和管控客户关系，与客户之间实行单线联

系。（）

X

11、个人/家庭管控纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主

提供的雇员团体保险。（）

12、税收最小化通常是遗产规划的个重要动机，也是遗产规划的惟

目标。（）

X

13、将终值转换为现值的过程被称为“折现。（）

14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每

一期本金的数额是相同的。（）

X

15、预期收率相同的投资本次项目，其风险也必定相同。（）

X

16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一

段时间以确定的价格购买一定数量该公可股票的权利。