我国反洗钱金融监管法律体系的困境与突破：基于案例分析与国际比较的研究.docx

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2025-07-29 发布于上海
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我国反洗钱金融监管法律体系的困境与突破：基于案例分析与国际比较的研究

一、引言

1.1研究背景与意义

在经济全球化与金融创新快速发展的当下，洗钱活动如同隐匿在金融体系暗处的毒瘤，其危害广泛且深远，对金融安全、经济秩序和社会稳定构成了严重威胁。

从金融安全视角来看，洗钱行为干扰了金融机构的正常运作。大量非法资金混入正常金融交易，模糊了资金的真实来源与去向，使金融机构难以准确评估客户的信用风险和资金状况。这不仅增加了金融机构的运营风险，还可能导致金融机构面临巨额损失，甚至引发系统性金融风险。据国际货币基金组织（IMF）估算，全球每年洗钱规模约占全球GDP的2%-5%，如此庞大的非法资金