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邮政储汇业务员岗位责任制

责任制一：以客户为中心的服务导向型

一、岗位职责概述

邮政储汇业务员是邮政储蓄服务体系中的重要组成部分，主要负责为客户提供专业的储汇产品咨询、办理业务、维护客户关系以及处理相关业务咨询和投诉。此岗位的核心目标是提升客户满意度，促进储汇业务增长，确保业务合规运营。

二、具体职责内容

1.客户服务与业务办理

-业务咨询与推荐：业务员需全面熟悉各类储汇产品，包括定期存款、活期存款、通知存款、协定存款、理财产品和基金产品等，能够根据客户需求和风险偏好提供专业的产品推荐和咨询服务。需定期参加产品培训，更新知识储备，确保推荐信息的准确性和时效性。

-业务办理：熟练掌握业务办理流程，包括开户、存款、取款、转账、挂失、密码修改等，确保业务办理的规范性和高效性。使用业务系统时需严格遵守操作规程，避免操作风险。

-客户引导：引导客户使用邮政储蓄的电子银行渠道，如手机银行、网上银行等，提升客户体验，减少柜台压力，同时推广电子渠道的便利性。

2.客户关系维护

-客户档案管理：建立和维护客户档案，记录客户的基本信息、金融需求、风险偏好等，定期更新客户信息，进行客户分类管理，针对不同类型的客户制定个性化的服务方案。

-客户回访：定期对客户进行回访，了解客户需求变化，及时调整服务策略，增强客户粘性。对高价值客户进行重点维护，提供专属服务。

-客户活动组织：参与或组织客户活动，如理财讲座、产品推介会等，提升客户参与度，增强客户对邮政储蓄的信任和好感。

3.风险控制与合规管理

-合规操作：严格遵守国家法律法规和邮政储蓄的内部规章制度，特别是反洗钱、反恐怖融资等方面的规定，确保业务办理的合规性。

-风险识别与报告：在业务办理过程中，识别潜在的风险点，如大额交易、异常交易等，及时向上级报告，并按照规定进行处理。

-内部培训与学习：定期参加合规培训，提升自身的合规意识和风险识别能力，确保自身行为符合合规要求。

4.业务数据分析与报告

-业务数据统计：每日对所负责客户的业务数据进行统计，包括存款余额、交易笔数、产品销售情况等，形成业务日报，及时向上级汇报。

-客户需求分析：定期对客户需求进行汇总分析，识别客户需求的变化趋势，为业务发展和产品创新提供参考。

-业绩报告：每月编制个人业绩报告，包括业务量、客户满意度、投诉处理情况等，分析业绩变化原因，制定改进措施。

5.团队协作与沟通

-内部沟通：与同事保持良好的沟通，分享业务经验和客户信息，共同提升团队服务水平。

-跨部门协作：与邮政储蓄的其他部门，如信贷部、客服部等，保持密切沟通，确保业务办理的顺畅性和高效性。

-培训与指导：新员工入职时，负责对其进行业务培训和指导，帮助新员工快速适应岗位要求。

三、考核指标

-客户满意度：通过客户满意度调查，评估客户对服务的评价，目标客户满意度达到95%以上。

-业务量：包括存款余额、交易笔数、产品销售额等，目标完成率不低于100%。

-合规操作：无重大合规事件发生，合规操作率达到100%。

-团队协作：积极参与团队活动，与同事保持良好的沟通，团队评价优秀。

四、职业发展

-技能提升：通过定期培训和学习，提升业务能力和服务水平，成为业务专家或客户关系经理。

-岗位晋升：表现优秀者，有机会晋升为资深业务员、客户关系经理或团队主管。

-继续教育：鼓励参加金融相关的职业资格考试，如AFP、CFP等，提升专业资质。

责任制二：以风险管理为核心的合规操作型

一、岗位职责概述

邮政储汇业务员在风险管理为核心的原则下，负责储汇业务的合规操作，确保业务安全、稳健运行。此岗位的核心目标是识别和控制业务风险，保障客户资金安全，维护邮政储蓄的声誉。

二、具体职责内容

1.合规操作与风险管理

-合规培训与学习：定期参加合规培训，包括反洗钱、反恐怖融资、消费者权益保护等方面的培训，确保自身行为符合法律法规和内部规章制度。

-风险识别与控制：在业务办理过程中，识别潜在的风险点，如大额现金交易、异常开户行为等，及时采取措施，控制风险。

-客户身份验证：严格执行客户身份验证程序，确保客户身份信息的真实性和完整性，防止身份冒用和洗钱风险。

-大额交易报告：按照规定，及时报告大额交易和可疑交易，确保交易符合反洗钱要求。

2.业务办理与流程管理

-业务审核：在业务办理前，对客户提交的资料进行审核，确保资料的完整性和合规性，防止虚假业务和违规操作。

-系统操作规范：严格遵守业务系统的操作规程，确保业务数据的准确性和完整性，防止系统操作风险。

-业务记录保存：妥善保存业务记录，包括客户身份信息、交易记录、风险控制措施等，确保业务记录的完整性和可追溯性。

-应急处理：制定并执行业务应急处理预案，如系统故障、客户投诉等，确保业务处理的及时性和有效性。

3.内部控制与监督

-内部控制检查：定期参与内部控制