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金融服务业务指标对比表

序号

指标类别

指标名称

单位

对比标准

备注

1

财务指标

净利润

万元

同比增长

与去年同期相比增长率

2

财务指标

资产总额

亿元

同比增长率

与去年同期相比增长率

3

财务指标

负债总额

亿元

同比增长率

与去年同期相比增长率

4

财务指标

净资产

亿元

同比增长率

与去年同期相比增长率

5

业务指标

客户数量

户

同比增长率

与去年同期相比增长率

6

业务指标

贷款余额

亿元

同比增长率

与去年同期相比增长率

7

业务指标

活跃用户数

人

同比增长率

与去年同期相比增长率

8

业务指标

新增用户数

人

同比增长率

与去年同期相比增长率

9

运营指标

日均交易额

万元

同比增长率

与去年同期相比增长率

10

运营指标

客户满意度

分

与行业平均水平

客户满意度与行业平均水平对比

11

运营指标

员工人均效能

万元/人

同比增长率

与去年同期相比增长率

12

风险指标

贷款不良率

%

同比下降

与去年同期相比不良率下降幅度

13

风险指标

担保风险率

%

同比下降

与去年同期相比风险率下降幅度

14

风险指标

资产质量

%

同比提高

与去年同期相比资产质量提高幅度

15

发展指标

新增业务种类

种

同比增长率

与去年同期相比新增业务种类增长率

16

发展指标

研发投入

亿元

同比增长率

与去年同期相比研发投入增长率

17

发展指标

员工数量

人

同比增长率

与去年同期相比员工数量增长率

18

市场指标

市场份额

%

同比增长率

与去年同期相比市场份额增长率

19

市场指标

品牌知名度

分

与行业平均水平

品牌知名度与行业平均水平对比

20

市场指标

客户满意度

分

与行业平均水平

客户满意度与行业平均水平对比

指标分类

指标名称

单位

对比维度

目标值

实际值

完成情况

备注

财务状况

净利润总额

万元

年度

5000

5200

104%

优于预期

财务状况

资产回报率

%

年度

8%

8.5%

106.25%

超额完成

业务增长

新客户增长率

%

年度

15%

16.2%

107.33%

良好

业务增长

产品销售额

亿元

年度

20

22

110%

超额完成

运营效率

客户满意度

分

季度

85

87

102.35%

超额完成

运营效率

服务响应时间

分钟

月度

3

2.8

93.33%

优化中

风险控制

信用风险损失率

%

年度

0.5

0.4

80%

良好

风险控制

交易欺诈率

%

年度

0.1

0.08

80%

优化中

市场表现

市场份额

%

年度

5

5.2

104%

良好

市场表现

品牌知名度

分

年度

70

72

102.%

超额完成

创新能力

新产品开发数量

个

年度

10

12

120%

超额完成

创新能力

研发投入占比

%

年度

5

5.5

110%

超额完成

指标类别

指标名称

统计周期

预期目标

实际完成

成效率

指标分析

财务表现

营业收入

年度

1.2亿

1.3亿

108.33%

增长超预期，市场扩张成效显著

财务表现

净利润

年度

1500万

1600万

106.67%

盈利能力增强

客户服务

客户满意度

季度

85分

87分

102.94%

客户服务提升显著

客户服务

售后问题解决率

月度

95%

97%

102.06%

客户服务效率提高

产品创新

新产品推出数量

年度

12款

15款

125%

产品研发效率提高

产品创新

新产品市场份额

年度

5%

6%

120%

新产品市场表现良好

风险管理

不良贷款率

季度

1.5%

1.2%

80%

风险控制有效

风险管理

担保风险覆盖比

年度

200%

230%

115%

风险抵御能力增强

市场拓展

市场覆盖范围

年度

30个城市

35个城市

116.67%

市场布局优化

市场拓展

客户增长率

年度

10%

12%

120%

客户基础扩大

组织效能

员工人均效率

年度

1000万元/人

1050万元/人

105%

组织效能提升

组织效能

员工培训满意度

季度

85分

90分

105.88%

员工发展得到重视