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海南基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项是基金的主要投资对象？（）

A.房地产B.股票和债券C.艺术品D.贵金属

答案：B

2.基金的托管人主要职责不包括（）。

A.保管基金资产B.进行投资决策C.监督基金管理人D.复核基金资产净值

答案：B

3.开放式基金的申购赎回价格是（）。

A.固定的B.以当日基金净值为基础C.由基金公司决定D.由市场供求关系决定

答案：B

4.基金管理费通常是按照（）的一定比例计提。

A.基金资产净值B.基金总规模C.基金收益D.基金申购金额

答案：A

5.以下哪种基金风险相对最低？（）

A.股票型基金B.债券型基金C.货币型基金D.混合型基金

答案：C

6.基金份额登记机构负责（）。

A.对基金份额进行登记过户B.投资运作基金资产C.制定基金投资策略D.监督基金托管人

答案：A

7.当市场利率上升时，债券型基金的净值通常会（）。

A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降

答案：B

8.基金销售机构在销售基金时，应当对投资者进行（）。

A.风险评估B.收益承诺C.代客理财D.全权代理投资决策

答案：A

9.以下哪项不是基金信息披露的原则？（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.随意性

答案：D

10.基金合同是规范（）之间权利义务关系的基本法律文件。

A.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

B.基金管理人、基金销售机构和基金份额持有人

C.基金托管人、基金销售机构和基金份额持有人

D.基金管理人和基金托管人

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的特点包括（）。

A.集合理财B.专业管理C.组合投资D.利益共享、风险共担

答案：ABCD

2.基金管理人的职责有（）。

A.依法募集资金B.办理基金备案手续C.对基金财产进行投资运作D.编制基金定期报告

答案：ABCD

3.以下属于基金投资风险的有（）。

A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.管理风险

答案：ABCD

4.基金销售渠道包括（）。

A.基金公司直销B.银行代销C.证券公司代销D.第三方销售机构代销

答案：ABCD

5.封闭式基金与开放式基金的区别主要有（）。

A.期限不同B.规模限制不同C.交易场所不同D.价格形成机制不同

答案：ABCD

6.以下关于基金估值的说法正确的有（）。

A.是计算、评估基金资产净值的过程

B.估值方法需符合相关规定

C.为基金份额的申购赎回提供价格依据

D.不同类型基金估值方法可能不同

答案：ABCD

7.在基金募集过程中，禁止的行为有（）。

A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.承诺收益

答案：ABCD

8.基金投资者可能享有的权利包括（）。

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

答案：ABCD

9.影响债券型基金收益的因素有（）。

A.债券利率B.债券信用等级C.市场利率D.基金管理能力

答案：ABCD

10.基金绩效评估的指标可能包括（）。

A.净值增长率B.夏普比率C.特雷诺比率D.詹森α

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金只能由基金管理公司发行。（）

答案：错误

2.所有基金都可以上市交易。（）

答案：错误

3.货币型基金主要投资于短期货币工具，收益较为稳定。（）

答案：正确

4.基金托管人不需要对基金管理人的投资指令进行审核。（）

答案：错误

5.投资者购买基金份额后，就成为了基金公司的股东。（）

答案：错误

6.基金信息披露的内容越多越好。（）

答案：错误

7.封闭式基金的份额是固定的。（）

答案：正确

8.债券型基金不可以投资股票。（）

答案：错误

9.基金的业绩表现完全取决于市场行情。（）

答案：错误

10.基金销售机构可以随意降低基金的销售费用。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金托管人的主要作用。

答案：基金托管人主要作用包括保管基金资产，确保基金资产的安全独立；监督基金管理人的投资运作，防止其违规操作；复