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理财基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.货币基金的收益一般比银行活期存款（）

A.低B.高C.一样

答案：B

2.以下哪种基金风险相对较低（）

A.股票基金B.债券基金C.混合基金

答案：B

3.基金份额净值是指（）

A.每份基金的价格B.基金总资产C.基金总份额

答案：A

4.通常所说的“72法则”用于估算（）

A.基金规模B.投资翻倍时间C.基金费率

答案：B

5.开放式基金的特点是（）

A.份额固定B.可随时申购赎回C.不能买卖

答案：B

6.投资基金的主要目的是（）

A.获得固定利息B.分散风险并获取收益C.参与公司管理

答案：B

7.基金托管人的主要职责是（）

A.管理基金资产B.保管基金资产C.销售基金

答案：B

8.以下属于主动型基金的是（）

A.指数基金B.增强型指数基金C.货币基金

答案：B

9.基金分红的方式一般有（）

A.现金分红和份额分红B.只现金分红C.只份额分红

答案：A

10.衡量基金业绩的常用指标是（）

A.市盈率B.夏普比率C.市净率

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的费用包括（）

A.管理费B.托管费C.销售服务费

答案：ABC

2.影响基金收益的因素有（）

A.市场行情B.基金经理能力C.宏观经济政策

答案：ABC

3.以下属于基金投资风险的有（）

A.市场风险B.信用风险C.流动性风险

答案：ABC

4.基金按投资对象可分为（）

A.股票基金B.债券基金C.货币基金

答案：ABC

5.选择基金时可考虑的因素有（）

A.基金规模B.基金历史业绩C.基金公司信誉

答案：ABC

6.基金定投的优点有（）

A.平均成本B.分散风险C.强制储蓄

答案：ABC

7.基金信息披露的内容包括（）

A.招募说明书B.定期报告C.临时报告

答案：ABC

8.以下哪些属于基金市场营销活动（）

A.基金销售B.客户服务C.品牌推广

答案：ABC

9.基金投资组合的构建原则包括（）

A.分散投资B.风险收益匹配C.流动性原则

答案：ABC

10.基金业绩评价的角度有（）

A.风险调整后收益B.与同类基金比较C.基金经理能力

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.所有基金都有风险。（）

答案：对

2.基金净值越高，说明基金越好。（）

答案：错

3.货币基金不会出现亏损。（）

答案：错

4.封闭式基金可以随时赎回。（）

答案：错

5.基金分红会导致基金净值下降。（）

答案：对

6.指数基金完全复制指数，不需要基金经理管理。（）

答案：错

7.投资基金可以获得固定的股息。（）

答案：错

8.基金托管人负责基金的投资运作。（）

答案：错

9.基金份额持有人大会可以决定基金的终止。（）

答案：对

10.投资单一股票基金比投资多只股票风险低。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金定投的概念。

答案：基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。

2.说明基金投资风险的主要来源。

答案：主要来源有市场风险，受市场波动影响；信用风险，如债券发行人违约；流动性风险，可能难以按合理价格变现；管理风险，基金经理决策失误等。

3.简述选择基金公司时应关注的要点。

答案：关注公司信誉与口碑，过往业绩表现，投研团队实力，产品线丰富程度，以及客户服务质量等方面。

4.简述基金分红的条件。

答案：基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分红；基金收益分配后，单位净值不能低于面值；基金投资当期没有出现净亏损等。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何根据个人风险承受能力选择适合的基金。

答案：风险承受能力低可选货币基金、短债基金，收益稳定风险小；中等风险承受能力可考虑债券基金、部分混合基金；风险承受能力高可配置股票基金、指数基金等追求高收益，但也要注意分散投资。

2.探讨基金投资中分散投资的重要性。

答案：分散投资能降低风险，避免因单一资产表现不佳大幅影响整体收益。通过投资不同类型、不同市场的基金，平衡风险与收益，使投资组合更稳健，减少波动对资产的冲击。

3.谈谈基金