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2025年综合类-银行合规考试-稽核监察历年真题摘选带答案(5套单选100题合辑)

2025年综合类-银行合规考试-稽核监察历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《商业银行合规管理指引》，商业银行应对员工进行哪些方面的合规培训？

【选项】A.仅新员工入职培训

B.每年至少一次全面培训

C.每季度专项培训

D.仅高风险岗位员工培训

【参考答案】B

【详细解析】《商业银行合规管理指引》第18条明确要求，商业银行应建立员工合规培训制度，每年至少组织一次全员合规培训。选项B正确；选项A、C、D均未覆盖全员或时间要求不符。

【题干2】稽核发现某支行未按规定对客户身份进行持续监测，可能违反的监管规定是？

【选项】A.《商业银行法》第32条

B.《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》第15条

C.《银行业从业人员行为管理指引》第9条

D.《金融消费者权益保护实施办法》第7条

【参考答案】B

【详细解析】《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》第15条规定，金融机构应对客户身份信息进行持续监测，发现风险需立即采取控制措施。选项B对应条款，其余选项涉及不同监管领域。

【题干3】银行内部审计发现某部门在合同审批中存在“先审批后补签”现象，该行为违反的合规要求是？

【选项】A.采购流程审批权限缺失

B.合同签署与审批流程分离

C.电子合同未经骑缝章确认

D.关键岗位未执行双人复核

【参考答案】B

【详细解析】《商业银行内部控制指引》第45条强调合同审批需独立于签署环节，选项B直接违反“审批与签署分离”原则。其他选项涉及具体操作细节，但非流程分离的核心问题。

【题干4】反洗钱系统发现可疑交易时，银行应在多长时间内完成报告？

【选项】A.1个工作日

B.2个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

【参考答案】A

【详细解析】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第17条明确，金融机构应于发现可疑交易或收到报告后1个工作日内完成报告。选项A符合监管时效要求，其他选项均超出法定时限。

【题干5】稽核发现某客户经理违规代客操作证券账户，该行为可能触犯的刑法条款是？

【选项】A.《刑法》第225条非法经营罪

B.《刑法》第266条诈骗罪

C.《刑法》第382条贪污罪

D.《刑法》第285条非法侵入计算机信息系统罪

【参考答案】C

【详细解析】《刑法》第382条规定，国家工作人员利用职务便利非法占有公共财物的，构成贪污罪。客户经理代客操作证券账户涉嫌挪用客户资金，属于贪污范畴。选项C正确，其他选项罪名与行为主体不符。

【题干6】银行开展数据跨境传输需满足的核心条件是？

【选项】A.客户书面同意

B.目的合法且范围明确

C.接受境内监管机构备案

D.技术手段确保数据安全

【参考答案】C

【详细解析】《网络安全法》第37条要求关键信息基础设施运营者向主管部门履行数据跨境传输安全评估义务，选项C对应备案要求。其他选项虽为必要条件，但非核心法律义务。

【题干7】稽核发现某支行未建立应急预案演练机制，该行为违反的监管要求是？

【选项】A.《商业银行资本管理办法》

B.《商业银行流动性风险管理指引》

C.《商业银行应急预案管理指引》

D.《商业银行信息科技风险管理指引》

【参考答案】C

【详细解析】《商业银行应急预案管理指引》第12条明确要求商业银行每半年至少组织一次综合应急演练。选项C直接对应问题，其他选项涉及不同风险领域。

【题干8】银行对员工异常行为监测应包含哪些维度？

【选项】A.账户交易频率

B.员工亲属关系

C.培训考核成绩

D.员工社交网络

【参考答案】B

【详细解析】《银行业从业人员行为管理指引》第21条规定，需重点关注员工异常行为包括亲属关系、社交网络等可能影响公正性的因素。选项B正确，其他选项属于常规监测内容但非重点维度。

【题干9】稽核发现某部门在信息共享中存在“过度收集”现象，该行为违反的合规要求是？

【选项】A.《个人信息保护法》第13条

B.《商业银行信息科技风险管理指引》第25条

C.《金融数据安全分级指南》第8级

D.《商业银行客户信息保护管理指引》第18条

【参考答案】D

【详细解析】《商业银行客户信息保护管理指引》第18条明确要求信息收集需遵循最小必要原则，选项D直接对应“过度收集”问题。其他选项涉及不同法律层级和监管重点。

【题干10】银行对电子证据的保存要求不包括？

【选项】A.保存原始