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全省农信系统国际业务从业人员考试题库——单项选择题

1.针对跨境人民币服务贸易交易中发现的大额可疑交易，银行应当按照人民银行反洗钱及大额可疑交易相关规定，建立（）、大额和可疑交易报告机制，保存客户身份资料和交易记录，切实履行反洗钱和反恐融资义务。[1分]

A:客户准入

B:客户身份识别

C:客户交易记录

D:客户经营调查

答案：B:客户身份识别

2.对于等值5万美元以下的跨境人民币服务贸易对外支付，以下哪项不属于必须审核的材料。（）[1分]

A:服务贸易对外支付税务备案表

B:合同（协议）

C:发票（支付通知）

D:跨境业务人民币付款说明

答案：A:服务贸易对外支付税务备案表

3.对于关注客户单笔30万元以上的跨境国际海运费的收付，如客户为海运代理企业的，应要求其提供运输合同或协议、（）和境外船运公司提供的发票。[1分]

A:仓单

B:货物收据

C:海运提单

D:空运提单

答案：C:海运提单

4.对于单笔30万元以上的跨境国际运输项下的收付，银行仅在对客户有充分了解且客户单笔收付款对应较多的运输发票或运输单据时，方可以客户提供并盖章的（）代替运输发票或运输单据。[1分]

A:运输协议

B:运输清单

C:情况说明

D:海运提单

答案：B:运输清单

5.办理单笔30万以上的对外工程承包签订合同前前期费用资金收付业务，对于未使用完的人民币资金，境内机构应及时调回境内。银行应按（）资金汇入审核标准办理。[1分]

A:境外工程承包款

B:服务贸易项下退款

C:货物贸易项下退款

D:其他经常转移

答案：B:服务贸易项下退款

6.外商直接投资收益汇出是指外商投资企业在境内直接投资获得的除以下哪项以外的汇出业务（）。[1分]

A:利润

B:股息

C:利息

D:税费

答案：D:税费

7.以下不属于可信客户办理外商直接投资收益汇出必须提供的材料的是（）。[1分]

A:利润分配决议

B:相关年度财务审计报告

C:跨境业务人民币结算付款说明

D:直接投资业务登记凭证

答案：D:直接投资业务登记凭证

8.银行为客户办理货物贸易跨境人民币业务,在业务审核时，应将“()合理性”与“商业合理性”相结合。[1分]

A:逻辑

B:行业

C:数据

D:收付

答案：A:逻辑

9.外商投资企业利润汇出时跨境支出信息中的金额应填报在（）项下。[1分]

A:货物贸易

B:服务贸易

C:收益与经常转移

D:直接投资

答案：C:收益与经常转移

10.境内结算银行可以向境外企业提供人民币贸易融资，融资金额的有关规定正确的是（）。[1分]

A:由中国人民银行当地分支机构决定

B:以企业与境外企业之间的贸易合同金额为限

C:由境内结算银行决定

D:由企业决定

答案：B:以企业与境外企业之间的贸易合同金额为限

11.使用人民币结算的()贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。[1分]

A:出口

B:进口

C:进出口

D:货物贸易

答案：A:出口

12.为确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性，企业办理跨境贸易人民币收付时，应当如实填写并向境内结算银行提交,提交证明其贸易真实性背景的单证，配合境内结算银行对交易单证的真实性及其人民币收支的一致性进行合理审查。[1分]

A:《跨境贸易人民币结算收/付款说明》

B:《涉外收入申报单》

C:《境外汇款申请书》

D:《对外付款/承兑通知书》

答案：A:《跨境贸易人民币结算收/付款说明》

13.企业收到跨境人民币款项时，应于()办理申报。[1分]

A:3个工作日内

B:T+1日

C:5个工作日内

D:5天内

答案：C:5个工作日内

14.列入重点监管名单的出口货物贸易人民币结算企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金(）存放境外。[1分]

A:可以

B:经人民银行批准后可以

C:不允许

D:经商务部门批准后可以

答案：C:不允许

15.银行为客户办理货物贸易跨境人民币业务，应严格履行“了解你的客户”、“了解你的业务”、“（）”的展业原则。[1分]

A:尽职审查

B:尽职调查

C:审慎办理

D:合理审查

答案：A:尽职审查

16.出口跟单结算及表外融资业务信息，在业务发生起（）个工作日报送。[1分]

A:2个

B:3个

C:5个

D:7个

答案：C:5个

17.《跨境贸易人民币结算出口收款说明》中不包括（）。[1分]

A:物流信息

B: