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单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种交易最可能存在洗钱风险？

A.定期小额存款

B.正常工资入账

C.无合理商业目的的跨境资金划转

答案：C

2.客户身份识别不包括以下哪项？

A.了解客户职业

B.核对客户证件

C.评估客户信用等级

答案：C

3.金融机构保存客户身份资料期限是？

A.交易结束后3年

B.交易结束后5年

C.交易结束后10年

答案：B

4.洗钱的哪个阶段是将非法资金混入合法资金流？

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

答案：C

5.以下哪个不属于可疑交易特征？

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置账户突然启用且资金量小

C.资金收付与客户身份、业务明显不符

答案：B

6.反洗钱义务主体不包括？

A.银行

B.会计师事务所

C.个体工商户

答案：C

7.客户身份资料和交易记录保存的目的不包括？

A.应对监管检查

B.美化公司财务报表

C.协助司法调查

答案：B

8.大额交易报告通常针对单笔或当日累计超过一定金额的交易，国内银行对现金交易的标准是？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

答案：A

9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行

B.公安机关

C.上级主管部门

答案：B

10.以下关于客户身份重新识别的说法错误的是？

A.客户行为异常时需重新识别

B.客户身份资料有疑问时需重新识别

C.每年必须对所有客户重新识别

答案：C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.洗钱的常见方式有（）

A.利用金融机构

B.投资合法生意

C.利用地下钱庄

答案：ABC

2.客户身份识别的主要方法包括（）

A.面对面识别

B.联网核查

C.向第三方核实

答案：ABC

3.金融机构反洗钱内控制度应包含（）

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.员工培训制度

答案：ABC

4.可疑交易报告要素包括（）

A.交易主体信息

B.交易金额

C.交易时间

答案：ABC

5.以下哪些机构属于反洗钱义务主体（）

A.证券公司

B.保险公司

C.支付机构

答案：ABC

6.客户身份资料应包括（）

A.客户基本信息

B.客户身份证明文件复印件

C.客户业务关系建立的记录

答案：ABC

7.金融机构发现客户的哪些情况需要及时更新客户身份资料（）

A.客户姓名变更

B.客户经营范围变化

C.客户联系方式改变

答案：ABC

8.反洗钱监测分析中心的职责包括（）

A.接收金融机构报送的可疑交易报告

B.分析研究可疑交易信息

C.向执法部门移送涉嫌洗钱犯罪线索

答案：ABC

9.金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）

A.了解实际控制客户的自然人

B.了解交易的实际受益人

C.留存客户身份识别过程的资料

答案：ABC

10.以下哪些交易特征可能表明存在洗钱风险（）

A.交易金额与客户身份、业务不符

B.交易时间异常

C.资金流向与客户经营范围不符

答案：ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构仅需对新客户进行身份识别。（×）

2.洗钱行为只会影响金融机构，对社会没有危害。（×）

3.客户身份资料和交易记录可以随意销毁。（×）

4.大额交易都一定是可疑交易。（×）

5.反洗钱工作主要是金融机构的责任，与其他部门无关。（×）

6.金融机构可以自行确定可疑交易的标准。（×）

7.只要客户提供了身份证明文件，就完成了客户身份识别。（×）

8.反洗钱内部控制制度不需要定期评估和完善。（×）

9.非面对面业务不需要进行客户身份识别。（×）

10.发现可疑交易后，金融机构应先自行调查再报告。（×）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述客户身份识别的重要性。

答案：有助于金融机构了解客户真实背景，识别潜在洗钱风险，预防和遏制洗钱及相关犯罪活动，维护金融秩序稳定，履行反洗钱义务。

2.金融机构保存客户身份资料和交易记录的意义是什么？

答案：便于进行客户身份重新识别，为反洗钱监测分析提供数据支持，在监管检查、司法调查时可提供证据，保障反洗钱工作顺利开展。

3.可疑交易报告的作用有哪些？

答案：帮助监管部门及时发现洗钱等违法犯罪线索，为打击洗钱活动提供信息依据，增强金融机构反洗钱意识和能力，维护金融体系安全。

4.反洗钱内控制度包含哪些主要内容？

答案：包含客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告制度，以及内部审计