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操作风险的主要表现形式试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.员工失误导致操作风险属于（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.人员因素D.系统缺陷

答案：C

2.黑客攻击银行系统属于（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.人员因素D.流程漏洞

答案：B

3.银行流程设计不合理造成操作风险，是（）

A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件

答案：B

4.系统故障导致交易无法完成是（）

A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件

答案：C

5.银行遭遇地震影响业务是（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.外部事件D.系统缺陷

答案：C

6.员工为私利违规操作属于（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.人员失误D.流程违规

答案：A

7.操作风险事件中，交易处理错误属于（）

A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件

答案：B

8.银行员工泄露客户信息属于（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.人员违规D.系统问题

答案：C

9.系统升级失败影响业务，属于（）

A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件

答案：C

10.外部供应商服务中断给银行带来风险是（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.外部事件D.系统缺陷

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险的人员因素包括（）

A.员工失误B.内部欺诈C.知识技能匮乏D.违反用工法

答案：ABCD

2.操作风险的流程因素包含（）

A.流程设计不完善B.流程执行不严格C.交易处理错误D.文档缺陷

答案：ABCD

3.操作风险的系统因素有（）

A.系统故障B.系统漏洞C.系统升级问题D.网络攻击

答案：ABC

4.操作风险的外部事件包括（）

A.外部欺诈B.自然灾害C.监管变化D.外部供应商问题

答案：ABCD

5.以下属于内部欺诈表现的有（）

A.员工盗窃资金B.违规交易C.故意错误估值D.泄露客户信息

答案：ABC

6.人员失误导致操作风险的情况有（）

A.数据录入错误B.错误的指令执行C.越权操作D.业务不熟犯错

答案：ABD

7.流程因素引发操作风险可能有（）

A.授权审批流程缺失B.流程过于复杂C.流程更新不及时D.流程间衔接不畅

答案：ABCD

8.系统故障造成操作风险可能表现为（）

A.交易中断B.数据丢失C.系统崩溃D.系统响应慢

答案：ABCD

9.外部欺诈的常见形式有（）

A.诈骗电话B.网络钓鱼C.伪造文件D.假冒客户

答案：ABCD

10.因外部事件引发操作风险的有（）

A.恐怖袭击B.政策调整C.行业竞争D.媒体负面报道

答案：AB

三、判断题（每题2分，共10题）

1.操作风险只来源于银行内部。（）

答案：错误

2.外部欺诈不属于操作风险。（）

答案：错误

3.人员因素是操作风险最主要来源之一。（）

答案：正确

4.流程因素不会导致操作风险。（）

答案：错误

5.系统故障一定会引发操作风险。（）

答案：正确

6.内部欺诈都是员工个人行为。（）

答案：错误

7.操作风险事件不会造成重大损失。（）

答案：错误

8.流程设计完善就能避免操作风险。（）

答案：错误

9.系统升级可以杜绝系统相关操作风险。（）

答案：错误

10.外部事件对操作风险影响较小。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述操作风险中人员因素的主要内容。

答案：人员因素包括员工失误，如数据录入错误；内部欺诈，像盗窃资金；知识技能匮乏，业务不熟犯错；违反用工法等情况，这些都会引发操作风险。

2.流程因素导致操作风险的原因有哪些？

答案：原因有流程设计不完善，存在漏洞；执行不严格，未按流程操作；交易处理错误；文档缺陷，信息不完整准确等，影响业务正常运行。

3.系统因素引发操作风险的常见情形是什么？

答案：常见情形有系统故障，如交易中断、数据丢失；系统漏洞，易被攻击利用；系统升级问题，如升级失败、不兼容，影响业务处理。

4.外部事件引发操作风险的类型有哪些？

答案：类型包括外部欺诈，如诈骗、网络钓鱼；自然灾害，影响业务开展；监管变化，政策调整影响