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操作风险识别与流程控制措施试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险损失事件分类中，内部欺诈属于（）

A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件

2.以下不属于操作风险关键风险指标的是（）

A.交易量B.员工流动率C.资产负债率D.客户投诉率

3.操作风险评估的原则不包括（）

A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.重要性原则

4.流程银行建设的核心是（）

A.以客户为中心B.以产品为中心C.以市场为中心D.以利润为中心

5.操作风险损失数据收集的流程顺序是（）

A.识别、收集、录入、分析B.收集、识别、录入、分析

C.录入、收集、识别、分析D.分析、收集、识别、录入

6.以下哪项属于系统缺陷引发的操作风险（）

A.员工违规操作B.系统故障C.外部欺诈D.流程设计不合理

7.操作风险监控的重点不包括（）

A.高风险业务B.关键岗位人员C.财务报表D.重要流程环节

8.银行对新员工进行操作风险培训属于（）措施

A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受

9.操作风险事件发生后，首先应该（）

A.向上级汇报B.采取应急措施C.调查原因D.进行损失评估

10.以下哪种方法不是操作风险评估的常用方法（）

A.自我评估法B.损失分布法C.成本效益分析法D.情景分析法

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.操作风险的人员因素包括（）

A.内部欺诈B.失职违规C.知识技能匮乏D.核心雇员流失

2.操作风险流程控制措施包括（）

A.流程设计B.流程执行C.流程监督D.流程改进

3.操作风险损失数据收集应遵循的原则有（）

A.准确性原则B.完整性原则C.及时性原则D.谨慎性原则

4.操作风险关键风险指标选取应遵循（）

A.相关性原则B.可计量性原则C.风险敏感性原则D.实用性原则

5.以下属于外部事件引发操作风险的有（）

A.外部欺诈B.洗钱C.监管规定变化D.自然灾害

6.操作风险评估的作用有（）

A.识别风险点B.确定风险等级C.为风险管理策略提供依据D.提高风险管理效率

7.操作风险监控的方法有（）

A.关键风险指标监控B.损失数据监测C.内部审计D.外部审计

8.操作风险缓释手段包括（）

A.保险B.业务外包C.风险对冲D.风险补偿

9.操作风险管理制度建设应涵盖（）

A.风险管理组织架构B.风险识别与评估C.风险控制与缓释D.风险报告与监测

10.操作风险文化建设包括（）

A.树立正确风险观B.提高员工风险意识C.建立风险激励机制D.营造良好风险文化氛围

三、判断题（每题2分，共10题）

1.操作风险只存在于银行业务的后台部门。（）

2.操作风险损失数据收集只需要收集已经发生的损失事件。（）

3.流程优化是操作风险流程控制的重要环节。（）

4.操作风险评估主要是风险管理部门的工作，与业务部门无关。（）

5.关键风险指标值越高，说明操作风险越低。（）

6.外部审计可以替代银行内部对操作风险的监控。（）

7.操作风险事件发生后，应立即进行全面调查。（）

8.风险转移是操作风险缓释的有效手段之一。（）

9.操作风险管理制度不需要根据业务发展进行更新。（）

10.良好的操作风险文化有助于降低操作风险发生概率。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述操作风险的定义。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2.操作风险流程控制措施的目标是什么？

确保操作流程的合规性、有效性和效率。保障业务活动顺利开展，减少操作失误和违规行为，降低操作风险发生概率及损失程度，维护银行稳健运营。

3.简述操作风险损失数据收集的意义。

为风险评估提供基础数据，帮助准确衡量风险水平；发现风险分布规律和趋势，为制定风险管理策略提供依据；促进各部门对操作风险的重视和管理。

4.操作风险监控的主要内容有哪些？

监控关键风险指标变化，跟踪操作风险损失事件发生情况，监督业务流程执行是否合规，审查内部控制措施有效性，关注