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2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-第七章基金销售的规范历年真题摘选带答案(5卷单选题100题)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-第七章基金销售的规范历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估通常采用以下哪种方式？

【选项】A.仅通过电话沟通评估B.仅通过线上问卷评估C.结合面谈与问卷综合评估D.仅通过客户历史交易数据评估

【参考答案】C

【详细解析】根据《基金销售管理办法》，投资者风险承受能力评估需采用“双录”或面谈结合问卷的形式，电话或线上问卷无法全面评估投资者风险认知与承受能力，因此正确答案为C。

【题干2】基金销售过程中，从业人员不得以何种方式吸引客户？

【选项】A.提供免费投资课程B.承诺保本保收益C.推荐符合投资者风险承受能力的产品D.定期发送市场分析报告

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售管理办法》明确禁止从业人员承诺保本保收益，此类行为属于违规销售行为，可能误导投资者，因此正确答案为B。

【题干3】投资者风险承受能力评估结果为“稳健型”，可匹配的产品风险等级属于？

【选项】A.R1级（低风险）B.R2级（中低风险）C.R3级（中风险）D.R4级（高风险）

【参考答案】B

【详细解析】根据风险匹配原则，稳健型投资者（对应风险承受能力为“稳健型”）可匹配中低风险（R2级）产品，因此正确答案为B。

【题干4】基金销售中，风险等级R4级产品适用于以下哪种投资者群体？

【选项】A.风险承受能力为“保守型”的投资者B.风险承受能力为“稳健型”的投资者C.风险承受能力为“平衡型”的投资者D.风险承受能力为“积极型”的投资者

【参考答案】D

【详细解析】R4级产品属于高风险等级，仅限风险承受能力为“积极型”的投资者购买，因此正确答案为D。

【题干5】基金销售首次面谈时，从业人员必须完成的步骤是？

【选项】A.签订风险揭示书B.提供产品说明书C.确认投资者风险承受能力D.发放宣传单页

【参考答案】C

【详细解析】首次面谈需完成风险评估与确认，确保产品与投资者风险匹配，因此正确答案为C。

【题干6】基金销售适当性评估中，投资者风险承受能力评估结果有效期最长为？

【选项】A.1个月B.3个月C.6个月D.1年

【参考答案】C

【详细解析】根据《基金销售管理办法》，投资者风险承受能力评估结果有效期不超过6个月，超过需重新评估，因此正确答案为C。

【题干7】基金销售过程中，风险提示需通过以下哪种方式向投资者说明？

【选项】A.口头告知B.书面或电子方式C.短信通知D.社交媒体宣传

【参考答案】B

【详细解析】风险提示必须以书面或电子方式明确告知投资者，且需包含产品风险等级、投资风险等内容，因此正确答案为B。

【题干8】投资者投诉处理中，从业人员需在收到投诉后多少个工作日内完成初步处理？

【选项】A.5B.10C.15D.30

【参考答案】C

【详细解析】《基金销售投诉处理办法》规定投诉处理时限为15个工作日，因此正确答案为C。

【题干9】基金销售中，从业人员不得通过何种渠道向客户传递投资建议？

【选项】A.客户经理个人微信B.机构官方APPC.付费课程D.内部邮件

【参考答案】A

【详细解析】从业人员不得通过非机构统一授权的私人渠道（如个人微信）向客户传递投资建议，因此正确答案为A。

【题干10】基金销售适当性评估未通过的投资者，应如何处理？

【选项】A.禁止其购买任何基金产品B.推荐低风险或中低风险产品C.要求补充风险测评D.立即终止销售服务

【参考答案】B

【详细解析】评估未通过的投资者需被推荐低风险或中低风险产品，并重新进行评估，因此正确答案为B。

【题干11】基金销售中，从业人员获取客户身份信息的合法途径是？

【选项】A.从第三方平台购买数据B.客户主动提供C.公开渠道查询D.向其他机构借用

【参考答案】B

【详细解析】客户身份信息必须由客户主动提供或通过合法业务场景获取，因此正确答案为B。

【题干12】基金销售过程中，若投资者要求赎回已持有的产品，从业人员应如何操作？

【选项】A.立即执行赎回B.要求投资者签署风险提示书C.核实投资者身份信息D.禁止其赎回

【参考答案】C

【详细解析】赎回操作需核实投资者身份信息，确保交易真实有效，因此正确答案为C。

【题干13】基金销售从业