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金融市场业务练习题（含参考答案）

一、单选题（共51题，每题1分，共51分）

1.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，客户首次购买理财产品前应在（）进行风险承受能力评估，超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

A、银行网点，1年

B、银行电子渠道，2年

C、银行电子渠道，2年

D、银行网点，2年

正确答案：A

2.回购最长期限为（）天

A、365天

B、360天

C、180天

D、90天

正确答案：A

3.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。

A、一级至三级

B、一级至六级

C、一级至五级

D、一级至四级

正确答案：C

4.优质流动性资产充足率的最低监管标准为不低于___。

A、25%

B、100%

C、50%

D、75%

正确答案：B

5.（）是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定的开放日和场所，进行认购或者赎回的理财产品。

A、封闭式理财产品

B、私募理财产品

C、开放式理财产品

D、公募理财产品

正确答案：C

6.银行理财子公司应当按照理财产品管理费收入的（）计提风险准备金。

A、4%

B、2%

C、8%

D、10%

正确答案：D

7.对确实无法穿透的非保本理财产品、集合信托产品、公募证券投资基金以及委外的特定目的载体投资，应全部视为一个匿名账户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的（）。

A、0.15

B、0.04

C、0.08

D、0.12

正确答案：A

8.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》属于（）层级的规定。

A、法律

B、行政法规

C、部门规章

D、自律性规则

正确答案：C

9.根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。

A、投资性质

B、运作方式

C、募集方式

D、以上都不对

正确答案：A

10.监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。

A、合理性原则

B、合规性原则

C、实质重于形式原则

D、稳妥适度原则

正确答案：D

11.不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束的有____。

A、债券、股票及其衍生工具交易

B、担保、承诺等表外项目

C、投资资产管理产品或资产证券化产品

D、对政策性银行的非次级债权

正确答案：D

12.仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）

A、网上债券市场

B、柜台债券市场

C、交易所债券市场

D、银行间市场

正确答案：B

13.单一授信对象占用的授信余额不得超过本行社对其核定的综合授信额度，且其占用省联社和各行社授信总余额不得超过省联社对其核定的全省农信授信限额。存在关联关系或同一集团客户的授信对象应实行统一授信管理。以上属于授信的哪项原则

A、动态调整

B、审用分离

C、统一管理

D、总量控制

正确答案：D

14.单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的_____，农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行暂不执行。

A、三分之一

B、五分之一

C、四分之一

D、二分之一

正确答案：A

15.农村中小金融机构投资非标资产要按照______原则，与存贷款等自营业务相分离，完善业务制度和流程，配备合格专业人才，审慎投资。

A、审慎经营、风险可控

B、审慎经营、风险分离

C、依法合规、风险分离

D、依法合规、风险可控

正确答案：D

16.《福建农信理财业务管理办法》中定义的“理财产品”是指（）。

A、保本型理财产品

B、非保本型理财产品

C、二者皆有

D、以上都不对

正确答案：B

17.商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A、10

B、5

C、15

D、3

正确答案：A

18.流动性风险出现任意一个预警指标超过安全警戒线负偏离35%以上属于预警以下哪个等级

A、关注风险等级

B、特重大风险等级

C、一般风险等级

D、重大风险等级

正确答案：D

19.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。

A、10

B、30

C、15

D、5

正确答案：A

20.流动性比例的最低监管标准为不低于___。

A、50%

B、100%

C、25%

D、75%

正确答案：C

21.各行社应通过系统向省联社提出上存申请，省联社对新增上存申请进行受理与审批；各行社应在审批通过后（）小时内