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金融市场学试题库（含答案）

一、单选题（共100题，每题1分，共100分）

1.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是（）。Ⅰ.有安全保管基金财产的条件Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统Ⅲ.净资产和资本充足率符合有关规定Ⅳ.设有专门的基金托管部门

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

2.计算净资本，要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，可以满足紧急需要并抵御潜在的（）。Ⅰ.市场风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.营运风险Ⅳ.结算风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A

3.我国证券市场监管体系包括（）。Ⅰ.国务院证券监督管理机构Ⅱ.证券投资者保护基金Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.行业协会

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

4.发行公司债券的，符合以下（）条件，才可以通过证券交易所集中竞价系统、大宗交易系统和固定收益证券综合电子平台进行交易。Ⅰ.发行人的评级不低于AAⅡ.债券的期限为1年以上Ⅲ.债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配不少于债券1年利息的1.5倍Ⅳ.债券上市前，发行人最近1期末的净资产不低于15亿元人民币

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

5.金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。

A、投资

B、资产或负债

C、生产经营

D、筹资

正确答案：B

6.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。

A、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

B、经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

C、经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

D、经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

正确答案：D

7.证券市场监管的重点内容有（）。Ⅰ.对证券发行及上市的监管Ⅱ.对交易市场的监管Ⅲ.对上市公司的监管Ⅳ.对证券经营机构的监管

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

8.常见的间接融资方式有（）。Ⅰ.银行信用融资Ⅱ.消费信用融资Ⅲ.租赁融资Ⅳ.商业信用融资

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

9.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（）过程中发生的费用，另一类是（）过程中发生的费用。

A、基金管理；基金托管

B、基金销售；基金管理

C、基金交易；基金运作

D、基金申购；基金赎回

正确答案：B

10.下列关于优先股的说法中，正确的有（）。Ⅰ.优先股作为一种股权证书，代表着对公司的所有权Ⅱ.优先股的风险小于普通股Ⅲ.公司破产清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产Ⅳ.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

11.上海证券交易所成立于（）年11月。

A、1991

B、1992

C、1990

D、1989

正确答案：C

12.证券投资基金投资存在的风险主要有（）。Ⅰ.市场风险Ⅱ.管理能力风险Ⅲ.技术风险Ⅳ.巨额赎回风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

13.开放式基金所特有的风险是（）。

A、巨额赎回风险

B、市场风险

C、技术风险

D、管理风险

正确答案：A

14.下列关于储蓄国债（电子式）的发行方式的说法中，正确的是（）。

A、只能采用包销方式

B、可采用包销或代销方式

C、只能采用代销方式

D、可采用公开招标方式

正确答案：B

15.金融市场的配置功能具体表现在（）。Ⅰ.资源配置Ⅱ.信息共享Ⅲ.财富再分配Ⅳ.风险再分配

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

16.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A、25%

B、15%

C、30%

D、40%

正确答案：D

17.下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A、发行时间短

B、发行效率高

C、交易手续烦琐

D、成本低

正确答案：C

18.下列属于金融期货与金融期权的区别的有（）。Ⅰ.履约保证不同Ⅱ.现金流转不同Ⅲ.交易者权利与义务的对称性不同Ⅳ.盈亏特点不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

正确答案：A

19.下列属于证券投资者的特点的是（）。Ⅰ.分散性Ⅱ.流动性Ⅲ.投资的目的性Ⅳ.市场的支撑性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

20.无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。

A、股票名称不