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客户画像与风险评估表格

序号

客户基本信息

画像分析

风险评估

备注/建议

1

姓名

年龄、性别、职业、收入等

信用风险、财务风险

评估方法：信用记录、财务报表分析等

2

地址

居住稳定性、消费能力等

法律风险、道德风险

评估方法：地址核实、消费记录分析等

3

联系方式

社交圈子、兴趣爱好等

操作风险、技术风险

评估方法：电话调查、社交媒体分析等

4

购买历史

消费习惯、购买频率等

产品风险、服务风险

评估方法：购买记录分析、客户满意度调查等

5

财务状况

债务水平、现金流等

市场风险、行业风险

评估方法：财务报表分析、行业报告研究等

6

健康状况

身体状况、疾病史等

健康风险、心理风险

评估方法：体检报告、病历分析等

7

责任感

社会责任、家庭责任等

道德风险、信誉风险

评估方法：个人行为、社会评价等

8

教育背景

学历、专业、教育经历等

技术风险、知识风险

评估方法：学历证书、职业资格证书等

9

家庭状况

家庭结构、婚姻状况等

心理风险、家庭风险

评估方法：家庭背景调查、心理测评等

10

行业关联

行业背景、业务往来等

行业风险、市场风险

评估方法：行业报告、合作伙伴调查等

11

政策法规影响

政策环境、法律法规等

政策风险、合规风险

评估方法：政策文件解读、法规咨询等

12

市场动态

市场竞争、消费者偏好等

市场风险、行业风险

评估方法：市场调研、竞争对手分析等

13

信用记录

信用评级、逾期记录等

信用风险、财务风险

评估方法：信用报告查询、逾期记录核查等

14

债务水平

债务总额、还款能力等

财务风险、信用风险

评估方法：财务报表分析、债务核查等

15

风险等级

综合风险评估结果

风险等级、应对措施

评估方法：权重法、评分法等，提出针对性的应对措施

序号

客户属性

画像维度

风险类别

风险程度

评估方法

备注/行动建议

1

个人信息

年龄

身份认证

低/中/高

证件信息核实

2

个人信息

性别

性别歧视

低/中/高

市场调查与案例分析

3

个人信息

教育背景

知识水平

低/中/高

学历证明与行业报告

4

职业信息

职业类型

行业风险

低/中/高

行业趋势分析

5

职业信息

职业稳定性

稳定风险

低/中/高

工作年限与变动频率分析

6

经济状况

年收入

经济能力

低/中/高

财务报表与收入证明

7

经济状况

资产状况

财务风险

低/中/高

资产评估与负债分析

8

消费行为

消费习惯

消费风险

低/中/高

消费记录与市场分析

9

社交网络

社交活跃度

社交风险

低/中/高

社交媒体监控与关系网络分析

10

健康状况

主要疾病

健康风险

低/中/高

健康记录与疾病历史

11

家庭状况

家庭结构

家庭风险

低/中/高

家庭成员信息与家庭关系调查

12

法律合规

法律诉讼历史

法律风险

低/中/高

法律记录与合规报告

13

市场行为

购买频率

购买风险

低/中/高

购买记录与客户反馈

14

行业参与

行业参与度

行业风险

低/中/高

行业参与记录与行业报告

15

政策敏感性

政策关注度

政策风险

低/中/高

政策文件分析与市场反应

序号

客户特征

画像维度

风险因素

评分标准

评估依据

行动计划

1

人口统计

年龄

市场适应性

高/中/低

年龄统计数据

老龄化趋势营销策略

2

人口统计

性别

产品接受度

高/中/低

市场调查数据

针对不同性别细分市场

3

经济状况

收入水平

财务风险

高/中/低

财务报表、收入证明

贷款额度评估

4

经济状况

财产状况

投资风险

高/中/低

财产证明、投资记录

投资产品推荐

5

教育背景

学历

知识接受度

高/中/低

学历证书、专业报告

专业服务定制

6

职业信息

职业稳定度

失业风险

高/中/低

工作合同、简历分析

职业规划建议

7

地域信息

居住城市

市场可达性

高/中/低

人口普查数据

线上线下推广策略

8

消费习惯

购买频次

频率风险

高/中/低

交易记录、市场研究

定期市场活动

9

社交活跃度

网络参与度

影响力风险

高/中/低

社交媒体数据

品牌形象管理

10

法律历史

法务记录

信用风险

高/中/低

法院公告、信用记录查询

信用审核程序

11

医疗健康

疾病史

健康风险

高/中/低

医疗记录、体检报告

保险产品适配

12

家庭关系

家庭规模

社会责任

高/中/低

家庭成员信息、问卷调查

家庭财务规划

13

市场参与度

活动频率

参与度风险

高/中/低

活动参与记录、用户反馈

提升客户参与度

14

技术素养

网络技能

技术接受度

高/中/低

网络使用习惯、技能测试

技术产品优化

15

环境影响

绿色意识

环保风险

高/中/低

环保活动参与、问卷调查

绿色营销策略