制药厂银行转账流程线上化执行制度.doc

制药厂银行转账流程线上化执行制度

一、总则

1.目的

本制度旨在规范制药厂银行转账流程线上化操作，提高财务工作效率，确保资金流转的准确性、安全性和及时性，同时提升运营效益，更好地适应制药行业快速发展的需求，保障制药厂各项业务的顺利开展，为客户提供优质服务。

2.适用范围

本制度适用于制药厂全体员工涉及的各类银行转账业务，包括但不限于采购付款、销售收款、员工薪资发放、费用报销等。同时，对于与制药厂有业务往来的客户相关转账业务的对接与处理，也参照本制度执行。

3.制定依据

依据国家相关法律法规、金融监管要求以及制药厂的实际运营情况和管理需求制定本制度。

4.企业文化与经营理念体现

本制度遵循制药厂“质量至上，关爱生命，创新发展，合作共赢”的企业文化和经营理念。在银行转账流程线上化执行过程中，强调以严谨、负责的态度确保资金安全，如同对待药品质量一样，容不得半点马虎；注重各部门之间的合作与沟通，以实现共赢为目标，通过优化流程提升整体运营效率，更好地为客户提供服务，践行关爱生命的理念。

二、组织架构与职责划分

1.财务部门

-财务经理

-负责整体银行转账线上化流程的监督与管理，审批重大金额的银行转账申请。

-协调与银行等金融机构的合作关系，确保线上转账系统的稳定运行。

-定期对银行转账线上化流程进行评估和优化，根据制药厂业务发展和金融政策变化提出改进建议。

-会计人员

-负责审核银行转账申请的合规性和准确性，包括核对转账金额、收款方信息、相关业务凭证等。

-录入银行转账信息到线上系统，确保信息的准确无误，并及时跟踪转账状态。

-负责与业务部门沟通协调，解答转账相关问题，对异常转账情况进行调查和处理。

-出纳人员

-根据审核通过的线上转账指令，进行实际的银行转账操作，确保资金及时、准确到账。

-定期核对银行账户余额和交易明细，编制银行存款余额调节表，及时发现和解决账户异常问题。

-妥善保管与银行转账相关的票据和凭证，按照财务档案管理规定进行整理和归档。

2.业务部门

-业务经办人

-根据业务需求发起银行转账申请，填写准确的转账信息，包括收款方名称、账号、开户行、转账金额、转账事由等，并附上相关业务凭证。

-对所提交的转账申请的真实性和合理性负责，确保转账业务与实际业务相符。

-及时跟进转账业务的进展情况，与财务部门保持沟通，如发现问题及时反馈并协助解决。

-业务部门负责人

-对本部门员工发起的银行转账申请进行初步审核，重点审核转账业务的必要性、金额的合理性以及与业务的关联性。

-负责协调本部门与财务部门在银行转账过程中的工作，确保业务流程的顺畅进行。

3.信息技术部门

-系统管理员

-负责银行转账线上化系统的日常维护和管理，确保系统的稳定运行和数据安全。

-及时处理系统故障和技术问题，对系统进行升级和优化，以满足制药厂业务发展和银行转账流程的需求。

-协助财务部门和业务部门解决在使用线上系统过程中遇到的技术问题，提供技术培训和指导。

三、管理流程

1.转账申请发起

-业务经办人根据实际业务需求，登录银行转账线上化系统，进入转账申请模块。

-按照系统提示填写转账信息，如收款方名称、账号、开户行、转账金额、转账事由等，并上传相关业务凭证的电子文件，如采购合同、发票、报销单据等。

-确认填写信息无误后，提交转账申请至业务部门负责人。

2.业务部门初步审核

-业务部门负责人收到转账申请后，在系统中对申请内容进行初步审核。

-审核重点包括转账业务是否符合本部门业务计划和预算，金额是否合理，相关业务凭证是否齐全、合规等。

-如审核通过，业务部门负责人在系统中点击“审核通过”，将转账申请流转至财务部门；如审核不通过，需在系统中注明原因，退回给业务经办人修改。

3.财务部门审核

-会计人员收到业务部门提交的转账申请后，进行全面细致的审核。

-审核内容包括转账信息的准确性、收款方信息的合规性、相关业务凭证的真实性和完整性，以及是否符合财务管理制度和预算安排等。

-对于金额较大或存在疑问的转账申请，会计人员可与业务经办人或业务部门负责人进行沟通核实。

-审核通过后，会计人员在系统中录入转账信息，并提交至出纳人员进行转账操作；如审核不通过，同样在系统中注明原因，退回给业务部门修改。

4.银行转账操作

-出纳人员收到审核通过的转账