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2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列（）说法是正确的。

A.最近两年的资产减值准备计提合理

B.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

C.最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告

D.不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响

【答案】：D

2、股票发行监管制度的核心内容是（）。

A.股票发行决定权的归属

B.股票发行方式选择权的归属

C.股票发行监督权的归属

D.股票发行定价权的归属

【答案】：A

3、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（）。

A.中央银行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部门

【答案】：C

4、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。

A.转融通专用证券账户

B.转融通担保证券账户

C.转融通证券交收账户

D.转融通专用资金账户

【答案】：D

5、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

6、发审委是股票发行制度的重要组成部分，其职权行使与股票发行核准制密切相关。在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出（）。

A.商业判断

B.经营判断

C.风险判断

D.收益判断

【答案】：A

7、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

【答案】：C

8、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（）。

A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

B.兴建大型基础设施项目

C.经营性投资

D.弥补战争费用

【答案】：C

9、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

【答案】：D

10、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定

B.绝对

C.相对

D.变动

【答案】：A

11、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（）管理。

A.注册制

B.许可证

C.事前报备

D.事后备案

【答案】：B

12、信息披露的主体不包括（）。

A.证券发行人

B.证券监管者

C.证券旁观者

D.证券交易者

【答案】：C

13、市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券

【答案】：A

14、（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。

A.组合基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C

15、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。

A.同业拆借市场

B.回购协议市场

C.证券流通市场

D.证券发行市场

【答案】：D

16、伞形基金又称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金

【答案】：D

17、证券监管机构对证券公司的日常监管分为()。

A.现场监管和事前监管

B.现场监管和非现场监管

C.事前监管和事后监管

D.事前监管和事中监管

【答案】：B

18、下列（）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：C

19、国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

【答案】：A

20、中央政府发行债券被视为（）。

A.高风险债券

B.低风险债券

C.无风险债券

D.一般风险债券

【答案】：C

21、下列关于直接融资对金融市场的影响说法错误的是（）。

A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配

B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用

C.我国目前可通过提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足

D.降低直接融资比重平衡金融体系结构，有利于金融和经济的平稳运行

【答案