2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷附答案【研优卷】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、按政策标准，机构投资者可以分为一般机构投资者和（）。

A.特殊机构投资者

B.战略投资者

C.金融机构投资者

D.非金融机构投资者

【答案】：B

2、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入不包括（）。

A.利息收入

B.投资收益

C.其他收入

D.管理收入

【答案】：D

3、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司财务状况良好，下列（）说法是正确的。

A.最近两年的资产减值准备计提合理

B.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

C.最近三年不得被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见的审计报告

D.不良资产不足以对公司财务造成重大不利影响

【答案】：D

4、基金的作用包括（）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

C.有利于推动金融产品创新

D.以上均正确

【答案】：D

5、发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于()

A.7%5%

B.10%5%

C.7%3%

D.10%3%

【答案】：A

6、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理

【答案】：A

7、相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

A.市场风险

B.汇率风险

C.购买力风险

D.利率风险

【答案】：A

8、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（）万元。

A.1000

B.800

C.500

D.300

【答案】：C

9、我国通常把金融机构发行的债券定义为（）。

A.公司证券

B.金融债券

C.公司股票

D.公司基金

【答案】：B

10、根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理（）的主要工具和技术。

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.声誉风险

【答案】：A

11、（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则

【答案】：B

12、沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

A.除数修正法

B.派许加权方法

C.市值总价加权法

D.加权平均法

【答案】：B

13、（）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

A.期望损失模型

B.VaR模型

C.波动性分析

D.置信水平

【答案】：A

14、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海交易所规定的成交价格为（）。

A.可实现成交价格的最低价格

B.使未成交量最小的申报价格

C.各个价格的平均价格

D.行情显示的前收盘价格

【答案】：B

15、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D

16、以下不是信用衍生产品交易特征的是（）。

A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资

B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让

C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定

D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】：A

17、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。

A.可以为单一投资者设立单一资产管理计划

B.可以为多个投资者设立集合资产管理计划

C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托

【答案】：D

18、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。

A.多于

B.少于

C.等于

D.不是

【答案】：A

19、（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：C

20、下列关于记账式国债的特点，说法错误的是（）