2025金融大模型应用与智能体建设案例集.pptx

近年来，人工智能技术的迅猛发展，尤其是大语言模型（LLM）的突破性进展，正在重塑金融行业

的服务生态与运营范式。从智能客服的精准响应到风险管理的实时预警，从投研分析的深度洞察到合规审计的高效执行，大模型技术已成为金融机构提升智能化水平、优化客户体验、强化风险防控的核心驱动力。

然而，大模型在金融领域的落地并非坦途。数据安全、合规监管、模型可解释性、业务适配性等挑战，使得许多机构在技术应用过程中面临“知易行难”的困境。如何借鉴行业标杆实践？如何选择适合自身业务场景的技术路径？这些问题亟需一套系统化的参考指南。

为此，基于近两年“鑫智奖”评选积累的丰富案例，精选50余个来自银行、保险、证券、信托等领域的标杆实践，汇编成《2025金融大模型应用与智能体建设案例集》。

本案例集涵盖六大核心场景：

一是智能客服与营销：展示大模型在客户服务、电话销售、数字营销等场景中的创新实践，如虚拟数字人、智能作业平台等。

二是智能风控与合规管理：聚焦大模型与知识图谱等技术融合，提升合规审查、信贷风控、司法查控等能力。

三是知识管理与智能问答：呈现金融机构如何构建智能化知识库、问答系统及创作平台，赋能内部协同与客户服务。

四是运维、安全与测试智能化：探索大模型在智能运维、安全防护、自动化测试等领域的应用，保障系统稳定与安全。

五是投顾与业务管理：涵盖智能投顾、员工协同、普惠金融等场景，体现大模型对业务管理的深度赋能。

六是创新技术与平台建设：分享金融机构在大模型平台构建、移动端架构升级、AI中台建设等方面的前沿实践。

本案例集旨在为金融机构提供从技术选型到场景落地的全景参考，助力行业在智能化浪潮中精准锚定方向，实现技术与业务的深度融合。

前言

目录

一、智能客服与营销

广西北部湾银行：虚拟数字人系统01

苏商银行：大模型客服助手03

太平洋保险：基于AiGCP智能生成大模型平台的智能客服应用07

中信建投证券：基于数字金融的全场景数智化客户综合服务平台10

中国大地保险：数字营销助理“智能小行”项目17

浙江东方：AIAgent营销智能体项目20

招商银行济南分行：“营小助”智能作业平台25

上海农商银行：零售数智化创新实验室项目29

二、智能风控与合规管理

宁夏银行：“宁银小智”大模型在信贷风险管理中的数智化应用建设项目32

重庆银行：基于大模型与知识图谱技术融合的数智尽调平台36

中邮保险：基于“智能生态+大模型”体系下的操作风险智能联防