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2019反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.我国规定金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，客户身份识别义务不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和交易性质

C.了解客户收入来源D.留存客户身份资料和交易记录

答案：C

2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）

A.反洗钱刑事诉讼B.反洗钱行政调查

C.反洗钱民事诉讼D.金融监管

答案：B

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

5.以下哪种不属于金融机构反洗钱义务（）

A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户交易必威体育官网网址制度D.建立健全反洗钱内部控制制度

答案：C

6.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.税务总局

答案：A

7.金融机构应当按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。这里“确保能足以重现每项交易”体现的是（）原则。

A.完整性B.准确性C.必威体育官网网址性D.安全性

答案：A

8.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确客户的（）

A.控股股东B.实际控制人C.法定代表人D.股东结构

答案：B

9.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.以上都是

答案：D

10.反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额和可疑交易报告D.反洗钱内部控制

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构反洗钱工作的原则包括（）

A.合法审慎原则B.必威体育官网网址原则C.与司法机关、行政执法机关全面合作原则D.安全原则

答案：ABC

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件

B.了解客户的职业或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

答案：ABCD

3.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证

C.账簿D.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务函件、单据、业务凭证以及其他资料

答案：ABCD

4.下列属于可疑交易的有（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：ABCD

5.反洗钱内部控制制度的内容包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱培训和宣传制度

答案：ABCD

6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

7.义务机构应当根据风险状况差异化确定客户身份识别措施的程度和方式，可采取的措施包括（）

A.加强对客户及其实际控制人、实际受益人