货物贸易外汇管理制度改革培训银行版.pptVIP

货物贸易外汇管理

制度改革培训国家外汇管理局苏州市中心支局二O一二年十月十九日

2一.监测系统的整体框架主要内容二.试点前后的政策微调三.监测系统应用2四.疑难及对策

3监测系统的整体框架

1.大集中系统·〔1〕数据库、应用和系统访问大集中〔看图〕；·〔2〕全国统一的名录〔档案〕，全国〔地区〕数据统计…〔可下放监测重心〕3

4一.监测系统的整体框架

5一.监测系统的整体框架

2.特点：·〔1〕实现了全国联网和多边用户共享；·〔2〕实现了全口径管理和整体监测〔多网联合，收付汇、区内外、贸易信贷、联网核查等，自主性强〕；·〔3〕实现了持续动态的非现场监测与核查〔四调整，每笔数据核查12次〔2012年10月进口，未作报告，那么月每月均统计一次；做了延付4个月，那么从月间每月统计一次〕。〔比方3月发生一笔预付，报告6月进口，在5月时发现需要10月进口，做了调整，原本在6月底该预付数据需要统计，与6月的进口相匹配，现在从6-9月间均不统计，直至10月底与实际发生进口的数据匹配〕〕实现了有针对性的总量核查和重点监管；·〔4〕优化了联网核查管理和贸易信贷登记管理。5

6一.监测系统的整体框架

3.数据更新时效快·〔1〕系统间数据传输的准实时和T+1——准实时，包括名录档案信息、登记表、通知书、告知书等较少涉及计算的数据信息；——T+1，包括分类结果生效等法规确定时效以及电子数据核查额度等基于业务数据计算的数据信息。·〔2〕数据汇总计算——实时计算，增减前台输入登记表签注、电子数据核查核注等信息；——按日更新基于业务数据汇总的可收、付汇额度等信息；——按月汇总计算各类监测指标、统计报表等信息。6

7二.试点前后的政策微调〔一〕加强银行表外贸易融资监管：将进口项下90天以上的海外代付、协议付款、进口保付表外业务纳入义务性报告范畴但凡导致企业实际付汇时间迟于报关进口时间超过90天的均需要报告，而不管银行贸易融资产品期限是否超过90天。〔期限=企业实际支付日期-进口日期〕建议企业做好资金规划，分配好需要办理表外融资的金额及期限，但鉴于利率、汇率市场变动造成执行亏损，原那么上允许现场报告。〔二〕强化贸易信贷期限和规模管理：对一年以上的中长期贸易信贷设置专项检测指标实施重点检测和现场核查。中长期贸易信贷发生额比例超过10%的，纳入重点检测范畴。原那么上材料款期限低于6月，设备款低于1年，允许一定比例验收后支付。针对报告期限较长的，一般外汇局定期会专项核查。〔三〕完善企业分类管理限制性措施：禁止C类企业办理90天以上远期信用证〔含展期〕、海外代付等银行贸易融资业务〔90天以上托收也不允许〕；禁止B类企业开展收支时间差超过90天的转口贸易业务；列入B类六个月后指标好转的，经外汇局登记批准后可办理禁止类业务。

8二.试点前后的政策微调〔四〕取消企业“先申报后解付”的管理要求：不再强制要求企业办理国际收支申报前方可办理贸易外汇结汇/划转和付汇等业务，最大程度便利企业办理贸易外汇收支业务，加快外汇资金划转。〔五〕完善转口贸易外汇收支管理政策：取消A类企业转口贸易收结汇审核要求，银行可依据“了解你的客户”的原那么自行确定审核标准和审核材料；增加B类企业转口贸易外汇收支审核标准〔明确转口贸易的定义、先支后收、结汇或划转、增加付汇环节审核要求、增加货权凭证审核要求、超比例的结汇和付汇需凭登记表办理〕。〔六〕限制外币现钞结算范围：仅允许汇路不畅条件下的外币现钞使用，例如朝鲜、伊朗等。除此以外的其他原因，概不允许使用外币现钞结算，均需通过银行体系进行。〔七〕完善应急管理措施：加强外汇局实施分类管理的主动性，外汇局可基于外汇管理需要不经现场核查直接将指标异常的重点检测企业列为B/C类。

9二.试点前后的政策微调〔八〕整合出口收入存放境外政策：将出口收入存放境外管理政策纳入货物贸易外汇管理政策框架，形成统一的货物贸易外汇管理体系。〔九〕明确保税区企业的政策适用范围：保税区企业非保税货物的贸易外汇收支适用法规，保税货物的贸易外汇收支参照法规执行，另有规定的除外。〔十〕建立货物贸易外汇收支信息申报制度：需在五个工作日内完成申报；境内银行对已申报和传送成功的信息进行数据修改或删除的，应详细记录修改或者删除原因，并留存相关凭证，以备外管局对该类数据的现场核查。〔十一〕调整违规行为处分适用条款：违规代理导致进出口主体和收汇主体不一致的，原条款扩大了逃汇的适用范围，处分过于严厉，不利于维护政策法规的严肃性。正式版法规对此类行为的处分适用条款淡化处理，未予明确。银行未按规定留存资料的最高处分金额由3万元提高到30万元人民币。

10三.监测系统运用〔一〕业务流程图〔二〕企业网上报告管理〔三〕企业信息管理〔四〕电子数据核查

1111(一)新流程〔1.按业