中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升题库附答案详解（培优a卷）.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升题库

第一部分单选题(50题)

1、商业银行（）履行内部控制的监督职能。

A.内部审计部门

B.监事会

C.高级管理层

D.董事会

【答案】：A

【解析】本题考查商业银行内部控制监督职能的履行主体。各选项分析A选项：内部审计部门商业银行的内部审计部门是独立于业务部门之外的专门监督机构，其主要职责就是对银行的各项业务活动、内部控制制度的执行情况等进行监督、检查和评价。通过审计工作，可以发现银行运营过程中存在的问题和风险，及时提出改进建议，从而有效履行内部控制的监督职能，所以该选项正确。B选项：监事会监事会是商业银行的监督机构，它主要对董事会、高级管理层的履职情况进行监督，侧重于对银行整体治理层面的监督，并非直接履行内部控制的具体监督职能，故该选项错误。C选项：高级管理层高级管理层负责执行董事会批准的各项战略、政策和制度，组织开展银行的日常经营管理活动，其核心职责是经营管理而非监督，所以该选项错误。D选项：董事会董事会是商业银行的决策机构，负责制定银行的战略规划、重大政策等，对银行的整体发展方向和重大事项进行决策，并不直接承担内部控制的监督职能，因此该选项错误。综上，答案选A。

2、下列不属于商业银行的关联方的是（）。

A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东

B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人

C.可间接控制商业银行的法人

D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶

【答案】：A

【解析】本题可依据商业银行关联方的相关定义，对各选项进行逐一分析。首先明确商业银行关联方的范围，一般来说，能够对商业银行施加重大影响、直接或间接控制商业银行的法人或自然人等通常属于商业银行的关联方。选项A：持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东，一般情况下，持有较低比例股份或表决权可能不足以对商业银行施加重大影响，通常而言，达不到关联方认定中对重大影响程度的要求，所以该类自然人股东通常不属于商业银行的关联方。选项B：通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人，因其能够通过协议对商业银行产生重大影响，符合商业银行关联方的特征，所以属于商业银行的关联方。选项C：可间接控制商业银行的法人，由于其能够对商业银行实施间接控制，显然对商业银行有着重要影响，属于商业银行的关联方。选项D：商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶，虽然关系较为间接，但商业银行主要自然人股东本身对银行具有重要影响力，其亲属关系网络中的相关人员也可能与银行存在一定关联，在关联方认定的范围考虑内，通常属于商业银行的关联方。综上，不属于商业银行关联方的是选项A。

3、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。

A.4％

B.5％

C.10％

D.8％

【答案】：B

【解析】本题考查对《商业银行风险监管核心指标（试行）》中不良贷款率规定的掌握。不良贷款率是衡量商业银行信贷资产质量的重要指标，它反映了不良贷款在各项贷款中所占的比重。在《商业银行风险监管核心指标（试行）》里明确规定，不良贷款率不得高于5％。所以本题正确答案是B。

4、行政诉讼的执行条件不包括（）。

A.须有执行根据

B.被执行人有能力履行而不履行义务

C.申请人在法定期限内提出了执行申请

D.须有可供执行的方法

【答案】：D

【解析】本题可对每个选项进行分析，判断其是否为行政诉讼的执行条件，进而得出正确答案。选项A须有执行根据是行政诉讼执行的重要条件之一。执行根据是指人民法院据以采取执行措施的生效法律文书，没有执行根据，执行行为就缺乏合法的依据，也就无法启动执行程序。所以选项A属于行政诉讼的执行条件。选项B被执行人有能力履行而不履行义务，这是启动执行程序的关键情形之一。如果被执行人确实没有履行能力，例如因不可抗力等原因导致无法履行义务，那么就不能对其采取执行措施。只有当被执行人有能力却拒不履行时，才需要通过执行程序来强制其履行义务。所以选项B属于行政诉讼的执行条件。选项C申请人在法定期限内提出执行申请是行政诉讼执行的必要条件。法定期限的设置是为了确保当事人及时行使权利，维护法律秩序的稳定和司法效率。如果申请人超出法定期限提出执行申请，一般情况下将不予受理。所以选项C属于行政诉讼的执行条件。选项D“须有可供执行的方法”并不是行政诉讼执行的法定条件。行政诉讼执行主要关注的是是否有执行依据、被执行人是否有能力且拒不履行义务以及申请人是否在法定期限内提出申请等方面。而执行方法是在确定执行条件满足后，根据具体情况选择合适的手段来实现执行目的的问题，并非执行的前提条件。所以选项D不属于行政诉讼的执行条件。综上，本题正确答案选D。

5、我国商业