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建业住宅融资管理制度

总则

目的

本制度旨在规范建业住宅集团（以下简称“集团”）的融资管理行为，确保融资活动合法、有序进行，有效控制融资风险，降低融资成本，满足集团业务发展的资金需求，实现集团战略目标。

适用范围

本制度适用于集团总部及所属各子公司、分公司的融资管理活动。

基本原则

1.合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策规定。

2.安全性原则：确保融资资金的安全，合理控制融资风险。

3.效益性原则：在风险可控的前提下，降低融资成本，提高资金使用效益。

4.计划性原则：融资活动应根据集团发展战略和资金需求计划合理安排。

融资管理组织架构及职责

融资决策委员会

1.组成：由集团高层管理人员、财务负责人等组成。

2.职责

审议集团融资战略、融资政策和重大融资方案。

对重大融资项目进行决策。

监督融资计划的执行情况。

财务管理部门

1.集团总部财务管理部门

负责制定集团融资管理制度和流程。

汇总编制集团年度融资计划，报融资决策委员会审议。

组织实施融资活动，协调与金融机构的关系。

监控融资资金的使用情况和融资风险。

定期向融资决策委员会汇报融资工作进展。

2.子公司、分公司财务管理部门

负责本单位融资需求的统计和分析。

配合集团总部实施融资活动，落实融资资金的使用和管理。

及时向集团总部反馈本单位融资相关信息。

其他相关部门

各业务部门根据业务发展需要，配合财务管理部门做好融资相关工作，提供融资所需的业务资料和信息。

融资政策

融资渠道

1.银行贷款：包括短期贷款、中长期贷款等，与各类商业银行建立良好合作关系，争取优惠贷款条件。

2.债券融资：根据集团实际情况，适时发行企业债券、公司债券等。

3.股权融资：通过引入战略投资者、上市等方式筹集资金。

4.其他融资渠道：如信托融资、融资租赁、资产证券化等，积极探索创新融资方式。

融资规模与结构

1.根据集团发展战略和资金需求计划，合理确定融资规模，避免过度融资或融资不足。

2.优化融资结构，合理安排债务融资和股权融资的比例，降低融资成本和财务风险。

融资成本控制

1.加强对融资成本的分析和监控，定期评估不同融资渠道和方式的成本效益。

2.在融资谈判中，争取有利的融资条件，降低融资利率、手续费等成本支出。

融资计划管理

年度融资计划编制

1.每年第四季度，各子公司、分公司根据本单位下一年度业务发展规划和资金需求预测，向集团总部财务管理部门报送融资需求计划。

2.集团总部财务管理部门汇总各单位融资需求，结合集团整体资金状况和融资战略，编制集团年度融资计划草案。

3.年度融资计划草案经集团财务负责人审核后，提交融资决策委员会审议通过。

融资计划调整

1.如遇特殊情况需要调整融资计划，各子公司、分公司应及时向集团总部财务管理部门提出书面申请。

2.集团总部财务管理部门对调整申请进行审核分析，提出调整建议，报融资决策委员会审批。

融资流程

融资申请

1.各子公司、分公司因业务发展需要融资时，应填写融资申请表，详细说明融资用途、金额、期限、融资方式等内容，并提交相关业务资料。

2.融资申请表经本单位负责人签字后，报送集团总部财务管理部门。

融资审批

1.集团总部财务管理部门收到融资申请后，对申请资料进行初审，审核通过后提交财务负责人审核。

2.财务负责人审核同意后，根据融资规模和性质，提交融资决策委员会审批。

3.融资决策委员会对融资申请进行审议，做出审批决定。

融资实施

1.经审批通过的融资申请，由集团总部财务管理部门组织实施。

2.对于银行贷款等融资方式，财务管理部门负责与金融机构进行沟通谈判，签订融资合同。

3.融资资金到位后，财务管理部门按照规定进行资金的核算和管理。

融资后管理

1.融资资金使用部门应按照融资合同约定的用途使用资金，确保资金安全、高效使用。

2.财务管理部门定期对融资资金的使用情况进行检查和监督，及时发现和解决问题。

3.融资到期前，财务管理部门应提前做好资金安排，确保按时足额偿还融资本息。

融资风险管理

风险识别与评估

1.建立融资风险识别机制，对融资活动中可能面临的政策风险、市场风险、信用风险、利率风险等进行识别。

2.定期对融资风险进行评估，采用定性与定量相结合的方法，确定风险等级。

风险应对措施

1.对于政策风险，密切关注国家政策变化，及时调整融资策略。

2.对于市场风险，加强市场分析和预测，合理选择融资时机和方式。

3.对于信用风险，加强对金融机构和合作方的信