中级银行从业资格之《中级银行管理》题库（得分题）打印（培优b卷）附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》题库（得分题）打印

第一部分单选题(50题)

1、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。

A.全覆盖原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.相匹配原则

【答案】：A

【解析】该题主要考查对银行内部控制原则的理解与区分。银行内部控制有全覆盖原则、审慎性原则、制衡性原则和相匹配原则等。选项A，全覆盖原则强调内部控制应渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并且由全体人员参与，同时任何决策或操作都应当有案可查。题干描述“银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查”，完全符合全覆盖原则的定义。选项B，审慎性原则侧重于内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现“内控优先”的要求，题干未体现该特点。选项C，制衡性原则是指内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，而题干内容未涉及相互制约监督相关内容。选项D，相匹配原则指内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，题干中未体现与其他方面相适应及调整的信息。综上，答案选A。

2、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。

A.股东大会

B.董事

C.高级管理层

D.理事会

【答案】：C

【解析】本题主要考查商业银行公司治理中各组织的职责与监督关系。选项A：股东大会股东大会是公司的权力机构，它决定公司的重大事项，并不对董事会负责，而是董事会对股东大会负责，所以选项A不符合题意。选项B：董事董事是董事会的成员，他们共同组成董事会履行职责，并非题目中所描述的“对董事会负责”的主体，所以选项B不正确。选项C：高级管理层在商业银行公司治理体系中，高级管理层负责执行董事会制定的战略和决策，所以高级管理层对董事会负责。同时，监事会负责监督银行的经营管理活动，高级管理层的工作也在监事会的监督范围之内，因此选项C正确。选项D：理事会理事会在不同的组织中有不同的含义，在商业银行公司治理里，通常不是对董事会负责且受监事会监督的主体，所以选项D不符合要求。综上，答案选C。

3、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定

A.外币存款

B.定期存款

C.活期存款

D.单位存款

【答案】：B

【解析】本题主要考查对不同类型存款定义的理解。选项A：外币存款外币存款是指以可兑换外国货币表示的银行各种存款，它着重强调的是货币的币种为外币，而非存款是否事先约定偿还期，所以选项A不符合题意。选项B：定期存款定期存款是个人事先约定偿还期的存款，客户与银行预先约定存款期限，利率根据存款期限的长短而定，期限越长，利率通常越高，符合题目中对该种存款的描述，所以选项B正确。选项C：活期存款活期存款是一种不限存期，客户可以随时存取现金的储蓄方式，它不存在事先约定偿还期这一特点，所以选项C不符合题意。选项D：单位存款单位存款是各级财政金库和机关、企业、事业单位、社会团体、部队等机构，将货币资金存入银行或非银行金融机构所形成的存款，主要是从存款主体的角度进行分类，并非以是否事先约定偿还期来定义，所以选项D不符合题意。综上，本题答案选B。

4、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.合规培训与教育制度

D.诚信举报机制

【答案】：B

【解析】本题主要考查合规管理基本机制的相关知识。合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。选项A，合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制可以将合规要求纳入员工的绩效考核体系，激励员工主动遵守合规规定；合规问责机制则可以对违规行为进行责任追究，强化合规意识，促使员工严格遵守合规要求，因此该选项属于合规管理基本机制。选项B，全面管理制度是一个较为宽泛的概念，它并不专门针对合规管理，更多强调的是企业在各个方面的综合管理，并非合规管理特有的基本机制，所以该选项不属于合规管理基本机制。选项C，合规培训与教育制度对于提高员工的合规意识和合规能力至关重要。通过定期开展合规培训和教育活动，能够使员工了解合规政策、法规要求以及违规的后果，从而更好地在工作中遵守合规规定，因此该选项属于合规管理基本机制。选项D，