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基金从业人员资格全真模拟题库含答案2024

1.下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

分析：基金公司不能接受客户委托代理投资决策，A、C、D均属于个性化服务内容。

2.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务

C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

答案：D

分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容。

3.关于LOF份额的上市交易，以下说法错误的是（）。

A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定

C.申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D.涨跌幅比例为10%，自上市次日起执行

答案：D

分析：LOF涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A.1年

B.3个月

C.6个月

D.1个月

答案：B

分析：开放式基金合同生效后，可在不超过3个月的期限内不办理赎回。

5.下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.员工自律

B.风险控制制度

C.部门各级主管的检查监督

D.公司管理层对人员和业务的监督控制

答案：B

分析：风险控制制度是内部控制制度，不是内部控制机制，A、C、D属于内部控制机制。

6.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A

分析：协调性原则强调合规人员处理好各方关系形成合规合力。

7.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：依法监管原则是监管机构的原则，不是基金客户服务原则，A、B、C是基金客户服务原则。

8.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

9.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金销售机构应就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训

D.基金销售机构每年必须开展一次基金销售适用性的自查工作

答案：D

分析：基金销售机构至少每半年开展一次基金销售适用性的自查工作。

10.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

答案：D

分析：封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售，开放式基金有场内认购和场外认购。

11.关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产与公司资产独立运作

答案：C

分析：基金会计和公司会计应相互独立，不能由基金会计担任公司会计。

12.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.客观性原则

D.真实性原则

答案：D

分析：基金销售适用性原则包括全面性、及时性、客观性等，不包括真实性原则。

13.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销